近日，青岛证监局发布公告称，对青岛中金卓越基金管理有限公司采取警示函的监管措施，原因是该公司未恪尽职守，且投资项目出现的重大风险未及时向投资者披露。
“现在想逃过监管的大数据，门都没有。”广州某私募机构从业人员对《国际金融报》记者表示。
近日，青岛证监局发布公告称，对青岛中金卓越基金管理有限公司(下称“中金卓越基金”)采取警示函的监管措施，原因是该公司未恪尽职守，且投资项目出现的重大风险未及时向投资者披露。
两大问题违规
公告显示，青岛证监局在2018年底时，对中金卓越基金存在的问题和风险化解的情况进行了专项检查，由此发现了两大问题。
一是该公司未能恪尽职守，履行谨慎勤勉义务;
二是该公司的私募基金投资项目所出现的重大风险，未能及时向投资者履行信息披露义务。
而根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况，以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
那么，中金卓越基金投资的项目出现何种重大风险?对此，记者致电中金卓越基金相关人士，对方表示：“不清楚，就这样。”随后，便挂了电话。
或以借贷起家
中国证券投资基金业协会信息显示，中金卓越基金成立于2010年5月，备案于2015年9月，机构类型为私募股权、创业投资基金管理人，员工人数为4人。而2018年12月发布的《私募基金管理人登记须知》更新版增加了私募人数要求，申请机构员工总人数不应低于5人。
目前，中金卓越基金共备案3只产品，其中一只2016年备案的产品已于2018年9月提前清算，剩余两只2017年备案的产品仍在运行中，机构信息的最后更新时间是2018年12月28日。
记者注意到，中金卓越基金的法定代表人旗下的多家公司曾几度易名。从履历上看，中金卓越基金的法定代表人高翔，曾在青岛大自然投资咨询有限公司(下称“大自然投资”)任总经理。天眼查信息显示，大自然投资由高翔全资控股，且该公司已更名为“青岛大自然卓越电子科技有限公司”。此外，该公司的曾用名还有“青岛乐美食食品有限公司”。
同样，中金卓越基金的曾用名与其目前经营业务也有所出入。工商信息显示，2016年8月23日，公司名称由“青岛中金卓越财富管理有限公司”变更为如今名称。而值得注意的是，该公司的曾用名还有“青岛人人投资担保有限公司”(下称“人人投资担保”)，或以借贷业务起家。
根据前程无忧网相关招聘信息，高翔首先发展了大自然投资，该公司的经营范围中有一条是“为融资客户办理快捷灵活的企业和个人贷款”。在初步稳定后，该公司的发展战略从借贷业务逐步拓展到其他金融投资理财业务，因此注册成立了人人投资担保，除融资借贷业务之外，还涉足股票、期货、证券、风险投资等投资领域。
而根据《私募基金管理人登记须知》更新版，对于冲突业务和专业化运营的相关要求，私募基金管理人应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务，包括民间借贷、民间融资、融资租赁、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务。
“如果是这样的话，那就是风险点了：用投资人的钱，做(与私募基金管理无关或冲突的)其他业务，如果资金链断裂，很容易导致跑路。因此为防范风险，私募机构不能混业经营。”广州某私募机构从业人员向《国际金融报》记者表示。
那么，中金卓越基金投资项目出现的重大风险是否与混业经营相关?记者再次致电中金卓越基金，而对方还未听完记者的提问，便挂断电话。
加强风险辨识
投资有风险，这众所周知，但一些较为明显的风险特征，是可以提前被识别出来的。
一是名称方面，应防范与知名机构相似的名称所形成的信用背书。如协会在中金卓越基金的诚信信息一栏中提示称，该机构与中国国际金融有限公司(简称“中金公司”)无关联关系。
据《国际金融报》记者统计，已备案的名称包含“中金”的私募机构共63家，其中有41家被标注与中金公司无关联关系。
二是投资项目不存在或明股实债。私募行业资深合规风控管理人员关丁毓在接受《国际金融报》记者采访时表示：“对于股权类的私募公司，(投资者)可以到权威网址查一下他们公司投的标的有没有确权，看他说的标的到底是指什么，如果是壳公司的话，那可能涉及明股实债，投的不是真正的股权，只是名义上的股权，对于投资项目来说，项目公司可能没有实际经营。”
中债登前法律顾问、德润律师事务所合伙人柯荆民对《国际金融报》记者表示：“投资于股权的私募，有些项目是不存在的，而中国投资者对于实地考查项目的意识较弱，因此这类私募就游走在法律的边缘，容易形成非法集资、涉嫌诈骗等。”
(国际金融报记者 何思)
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