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股债二八科学搭配 华安稳健养老一年FOF投资成效显著

2020-10-15 10:41:54 和讯基金 

  近年来,我国人口老龄化程度持续加深。国家统计局数据显示,2019年我国60岁及以上的老年人口数达2.54亿,占总人口比例18.1%。在这一背景下,人们对养老的需求将大幅增长,而公募养老目标基金正逐渐成为养老投资的有力工具。这类创新产品经过两年多的实践,投资成效显著。其中,华安稳健养老一年FOF采取“固收+”投资策略,股债二八配置,并精选优质个基布局。Wind数据显示,截至8月31日,华安稳健养老一年FOF单位净值为1.0869元,为投资者创造了较好的回报。

  由于关乎未来的“养老本”,“稳健”是做好养老投资的重中之重。以华安稳健养老一年FOF为例,在配置层面上主打“固收+”策略,以固收资产积累安全垫,同时辅以打新、个股增强组合弹性和回报。

  该基金固收类、权益类资产的战略配置比例为80%、20%,同时根据市场变化,权益类资产可在10%-25%范围内进行战术配置。挑选个基方面,华安稳健养老一年FOF借助“初选基金库-备选基金库-核心基金库”三级筛选模型来逐级优选子基金,发掘具有长期投资价值的优质产品进行投资布局。另外,这只基金也设置了一年的最短持有期,鼓励投资者耐心长期持有,避免追涨杀跌。

  从实际投资情况看,华安稳健养老一年FOF运作良好,扛住了“黑天鹅”事件的“压力测试”。今年一季度时,A股受疫情影响冲高回落,债市持续上涨;二季度权益市场震荡走高、结构化特征明显,债市则迎来大幅下跌。基金半年报显示,今年上半年,华安稳健养老一年FOF围绕设定的战略资产配置中枢动态调整:固收类资产方面,降低了长久期信用债、利率债基金的配置比例,增加了货币市场基金、部分以新股申购为主要策略的类固收类基金配置;权益类基金中,继续优化配置结构,风格偏向泛消费、科技品种。

  在复杂行情中运筹帷幄,离不开背后“掌舵人”的努力。华安稳健养老一年FOF目前由华安基金何移直、杨志远两位“实力派”共同管理。何移直拥有28年金融相关行业从业经验,杨志远具有9年证券、基金从业经历,在资产配置、FOF投资方面也积累了丰富的实战经验。目前,两位基金经理还管理着另一只养老目标基金,也取得了不错的投资效果。基金半年报数据显示,截至6月30日,华安养老2030三年FOF成立以来总回报12.48%,跑赢业绩比较基准6.14%。

  对于华安稳健养老一年FOF未来的投资运作,杨志远表示看重资产的中长期投资价值,避免被短期的交易情绪左右。近几年,资本市场整体波动较大,主要股票指数仍处于较低水平,但基金市场上仍有众多优秀的主动管理型基金的净值持续创新高,相信“好基金、合理估值、长期持有”,实现盈利是大概率事件。“稳中求进”仍是华安稳健养老一年FOF未来投资操作的主旋律,组合层面仍将保持多元化、分散化的配置,为短期波动做好防御准备。

  华安稳健养老一年FOF净值数据来自经托管行复核的华安基金披露信息,截至2020.08.31。华安养老2030三年FOF业绩数据来自基金定期报告,截至2020.06.30。华安稳健养老一年FOF成立于2019年11月26日,业绩比较基准为:中债综合财富(总值)指数收益率*80%+中证800指数收益率*20%,基金成立以来、2020年上半年净值增长率及业绩比较基准收益率分别为4.74%(4.54%)、4.15%(2.66%)。华安养老2030三年FOF成立于2019年4月26日,业绩比较基准为:中证800指数收益率*50%+中债综合财富(总值)指数收益率*50%,基金成立以来、2020年上半年净值增长率及业绩比较基准收益率分别为12.48%(6.34%)、6.72%(3.14%)。

(责任编辑:任刚 HF008)
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