陈鹏：中国基金市场规模达29万亿，投顾业务发展关键在模式创新

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中国基金投顾业态发展迎广阔空间

随着中国基金行业的不断进步，公募基金规模已稳定在29万亿大关，基金投顾业务的探索和发展也在不断深化。晨星全球高级战略顾问陈鹏观察到，中国基金市场的快速扩张背后，是日益增长的理财需求，基金已成为市场上最主要的投资工具。

陈鹏指出，中国基金投顾行业目前正处于发展的初期阶段，突破“1”的时点即将到来。晨星作为中国基金市场发展的见证者和参与者，早在2003年就已进入中国市场，并于2022年调整战略，将中国视为全球重点战略发展市场。

陈鹏认为，中国公募基金市场的发展速度远超欧美，用大约25年的时间走完了美国基金市场百年的发展历程。这一发展速度得益于中国整体的经济发展速度和中国人勤劳向上的学习精神。

作为外资机构，晨星在进入中国市场的过程中积累了丰富的经验。陈鹏分享道，外资机构实现中国市场“本土化”的关键在于以客户为中心，了解当地市场和客户需求，并整合利用全球市场资源或能力来满足当地需求。

陈鹏还提到，随着中国境内公募基金规模的快速增长，中国财富管理市场的需求和整体发展方向发生了显著变化。公募基金因其产品透明度、费率、流动性等优势，逐渐取代其他投资工具，成为国内市场的主流投资选择。

在基金投顾业务的开展过程中，陈鹏建议，不同类型的基金销售机构应根据自身特点制定合适的业务模式。他强调，基金投顾业务的关键在于业务模式的选择，如基金公司可考虑成立专门的事业部或子公司来推动业务发展。

陈鹏表示，晨星在中国市场的发展战略规划中，通过提供底层数据、分析工具、投资研究服务和资产管理投顾服务，赋能投资者，帮助他们提升投资体验。

展望未来，陈鹏认为，中国基金投顾业务要从“0到1”跨越到“1到10”的关键在于提供更全面的财富规划业务，并坚持开展业务。晨星虽然尚未取得国内基金投顾牌照，但正在积极评估业务开展的可能性，并将继续通过其数据、软件、投研等业务为持有国内基金投顾业务牌照的机构赋能。