基金投顾正当时？目标盈升级回归！

　　2月21日，苏宁基金正式上线南方基金旗下“司南投顾”服务，具体包括“目标盈”、“绝对收益组合”、“股债平衡组合”等多只投顾产品。

　　近年来，公募基金市场逐步壮大繁荣，全行业基金数量突破9000只；公募基金规模逾25万亿元。据Wind数据统计，2019到2021年，1632只股票型基金与混合偏股型基金平均三年涨幅133%。“炒股不如买基金”的理念深入人心，公募基金也早已成为最受欢迎的投资理财产品。

　　然而，囿于“追涨杀跌”、“频繁交易”等人性弱点，对于大多数投资者来说，基金投资逐渐演变为“炒基”，投资者普遍无法充分获得公募基金的长期价值回报。缺乏合理的资产配置、过于看重短期业绩以及持有期限普遍较短等问题，导致了公募基金市场呈现出“基金赚钱，基民不赚钱”的怪象。

　　对于基民来说，买什么样的基金产品、什么时候卖出并调仓？是基金投资的痛点，而基金投顾出世正是瞄准了这一点。

　　什么是基金投顾？

　　基金投顾，主要就是接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，根据不同的投资喜好，可以选择不同的策略。

　　简单来说，就是“授权委托，代客理财”，根据客户投资需求和偏好，自动匹配合适的策略组合，客户通过中长期持有来获得收益。

　　基金投顾有什么意义？

　　基金投顾可以解决基民资金投资面临的问题，避免踏入频繁交易，过于重视短期业绩等操作陷阱中。具体来说，基金投顾主要有以下三点作用：

　　一、提高用户盈利体验。不同基金产品适合不同持有期资金，在特定持有周期以上可获得良好的回报。对比基民自己投资，往往存在仅持有单一类型基金产品，且短中长期资金错配，影响盈利体验。

　　二、帮助用户强化投资者教育。基金投顾通过全程委托式管理，自动调仓，通过投顾模式强化投资纪律，可以帮助客户规避追涨杀跌习惯，更好应对市场风格轮动。

　　三、场景化需求匹配。基金投顾采用多个场景，根据客户资金需求不同，提供多个目标场景。通过全市场筛选基金产品，一站式配置，提升客户盈利体验。

　　为什么选择南方基金司南投顾？

　　南方基金投顾投资经理团队来自南方基金FOF投资部，整体管理资金规模超过100亿，拥有丰富的投资经验。团队成员均为基金经理出身，拥有基金从业、CFA等多项专业资格，平均10年以上的宏观策略分析与基金研究经验，投研实力强劲。

　　南方基金作为国内首批基金投顾试点金融机构，2019年在全市场首家推出基金投顾服务。截至2021年底，盈利客户占比87%，客户留存率72%，复投金额占比80%，其中司南股债平衡组合的持仓客户盈利占比超过83%，司南双月宝组合的持仓客户盈利占比超过96%。在投顾领域已取得初步的先发优势，将持续做优投顾策略及业绩，培育投顾品牌，将投顾打造为客户持续创造价值的重要抓手。南方基金投顾服务也在由《证券时报》评选的“2020中国金融科技先锋榜榜单”中，入选中国智能投顾（理财）先锋榜。

　　目标盈升级归来，南方小目标投顾重磅上线

　　苏宁金融联合南方基金司南投顾，推出南方目标盈投顾服务，为客户设置建议持有时间和止盈目标，收获超额收益。自南方目标盈2020年4月3日成立以来，投顾组合实现了13.6%的累计收益，最大回撤1.99%， 超额收益5.17%，年化收益高达7.26%。

　　南方小目标的亮眼业绩，是如何获得的呢？

　　首先，通过精选基金，解决客户选基难、择时难、止盈难的问题，一键买入精选基金。

　　其次，把握买入时机！投顾根据当下市场情况精选基金、自动调仓更新，不愁买入好时机。

　　最后，也是小目标区别于其他投顾组合的特色，则是达标止盈，落袋为安。瞄准目标止盈年化收益率，若达成目标，帮您“止盈”。

　　目前登录苏宁金融app，搜索“目标盈”即可体验。

　　本文由公众号“苏宁金融研究院”原创，作者为顾慧君，封面图来自壹图网。

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　　编辑：孙江永 毛德芬

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