路博迈基金阎小庆：谈资管科技建设与AI应用前景

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【9月26日“2025上海全球金融·资管年会”召开，路博迈基金总经理阎小庆谈科技赋能资管观点】 重复性的工作交给科技，策略判断这类核心工作还是交给投资经理。9月26日，“2025上海全球金融·资管年会”在上海陆家嘴隆重召开。在主题为《金融科技赋能资管的现状与未来》的圆桌论坛上，路博迈基金总经理阎小庆发表精彩观点，他指出科技赋能资管是要把人的判断力从重复劳动中解放出来，聚焦于价值更高的地方。 对于一家外资公募基金管理公司，阎小庆认为其发展规划既简单又有难度。海外市场已被验证的认知、理念、系统可直接纳入公司发展框架的底层，作为执行的决策基础，但难点在于做好本土化。 具体到金融科技方面的建设，阎小庆认为首先要建成一个数据生态平台，衔接投资、营销、风控等所有数据。总体目标是打造一个标准清晰、接口灵活的资管数据集成、测试和分析平台，为公司内部的投资、风控、运营等多个部门提供统一的数据驱动决策支持。 阎小庆指出，基金公司作为资产管理机构，金融科技建设都是为投资人的利益服务，核心是控制好风险。公司的金融科技系统必须清晰、有力，搭起所有产品的品质管控框架，并做到全生命周期的管理。 在AI应用方面，阎小庆表示已做了一些尝试，比如覆盖舆情、流动性监测、各类资产绩效归因和收益分析等，还有一些部门已使用AI agent来辅助数据分析。AI应用确实提高了员工的工作效率，减少重复的人力工作。 未来，阎小庆认为必须让所有人都使用AI，可把AI的使用情况纳入到公司的考核、KPI中，使其真正成为一个工具。开发人员要能够理解商业逻辑、决策逻辑，更好地在数据中体现，便于公司在有相关需求时进行数据挖掘。 阎小庆强调，科技赋能不是为了取代人，而是把人的判断力解放出来，聚焦于高价值的地方——重复性的工作交给科技，策略判断这类核心工作还是交给投资经理。 在海外成熟市场，金融大模型多诞生于知名资管机构，而目前国内金融大模型多出自科技公司。阎小庆认为这种差异来自于认知，海外资管机构对风险管控有更深的认识，更看重业绩的可持续性。比如正是在1987年的金融危机后，贝莱德打造了著名的阿拉丁系统。 随着国内资管行业进入高质量发展时代，阎小庆相信国内资管机构会更加重视风险承担的过程。在认知提升和AI技术的加持下，国内资管机构也会诞生优秀的金融大模型。

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