洞察|银盛支付两项违法遭央行警告！年内遭罚六次被处罚款近千万，时任董事长李鲁两次遭牵连

　　近日，央行深圳市中心支行公布了一则行政处罚公示表，银盛支付因两项违法行为遭罚没304万，同时时任董事长李鲁被警告，并处罚款27.5万元。

　　深人银罚〔2020〕28、29号显示，银盛支付服务股份有限公司因未对实体商户收单业务进行本地化经营和管理；为非法交易、虚假交易提供支付服务，发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施两项违法被中国人民银行深圳市中心支行警告，同时没收违法所得人民币1,201,304.41元，并处罚款人民币1,841,304.41元，合计罚没款项3,042,608.82元。而李鲁作为时任银盛支付董事长对此负有直接责任，被处警告，罚款27.5万元的行政处罚。

　　银盛支付官网显示，银盛支付是银盛集团旗下子公司，总部位于深圳龙华，成立于2009年，是经中国人民银行批准、从事支付业务的国家高新技术企业，是广东省商务厅认定的广东省电子商务示范企业和中国支付清算协会理事单位，2011年获中国人民银行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》，2016年成功续展支付牌照，允许在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。银盛支付业务遍及全国，服务商户逾400万，涵盖房车、通讯等行业。

　　天眼查显示，李鲁毕业于天津大学，2010年10月13日起任银盛支付董事长，2020年7月31日，银盛支付董事长变更炜陈敏。

　　值得注意的是，银盛支付年内已经被罚6次，俨然已成支付处罚榜上的“常客”，合计被罚约979万，其中两次连累时任董事长的李鲁，合计被罚29.5万。

　　今年9月7日，银盛支付吉林分公司因存在非个体工商户类的单位特约商户，使用个人银行结算账户作为收单结算账户；未按照规定履行客户身份识别义务两项违法行为被央行长春中心支行警告并处罚款26万元。

　　7月13日，甬银处罚字（2020）7号显示，银盛支付宁波分公司因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施等五项违法被罚款535万，同时4名相关责任人被罚合计27万元。

　　4月3日，银盛支付因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两项违法被罚款40万人民币；时任董事长李鲁因负有责任被罚款2万元。

　　3月17日，渝银罚（2020）11号显示，银盛支付重庆分公司因未按要求管理收款行结算账户；未按规定管理特约商户的；未按要求实施相关风险管理措施等违法行为被央行重庆营业管理部处以139万元罚款。

　　1月22日，央行郑州中心支行披露的行政处罚信息公式表显示，银盛支付河南分公司因未按规定管理特约商户等四种违法行为被处警告，并处罚款55万元。