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2.3亿!利得资本旗下2款产品到期不兑付 投资者上门维权要说法!

2017-08-15 09:07:57 和讯名家 

  本文首发于微信公众号:私募工厂。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

  厂长的话

  上周,有粉丝来给厂长爆料,他买的2款利得资本的固收产品到期没有兑付,一款投向的是上海保障房,另一款则是世界500强的绿地发的固收产品。厂长当时就很震惊,无论是投向还是融资方,这两款产品看着都颇有保障,竟然这都出事?!看热闹不嫌事大的厂长,于是上周跟着投资人一起去了趟利得资本“要说法”。。。

  废话不多说,先上图:

咳咳,这横幅都拉到人家公司前台了!这么大的仇恨,是因为接连两款产品出现到期无法兑付的情况。厂长就来给大家仔细扒扒这两款产品。
2.3亿!利得资本旗下2款产品到期不兑付,投资者上门维权要说法!
  咳咳,这横幅都拉到人家公司前台了!这么大的仇恨,是因为接连两款产品出现到期无法兑付的情况。厂长就来给大家仔细扒扒这两款产品。

  利得违约产品一:利得资本-上海铭鼎保障房资产管理计划

  此次违约的产品之一,就是利得资本-上海铭鼎保障房资产管理计划。这个保障房项目于2016年7月18日成立,利得资本担任基金管理人。

  基金管理人将基金财产通过银行委托贷款方式出借给铭鼎(上海)房地产开发有限公司,资金将用于支付上海铭鼎房地产开发有限E2地块的工程款。

在这个项目中,铭鼎房产是融资方,该公司由长沙市城市建设开发公司100%持股,而长沙市住建委又对长沙市城市建设开发公司100%持股;长沙市城市建设开发公司、茸鼎建筑工程有限公司是担保方。
  在这个项目中,铭鼎房产是融资方,该公司由长沙市城市建设开发公司100%持股,而长沙市住建委又对长沙市城市建设开发公司100%持股;长沙市城市建设开发公司、茸鼎建筑工程有限公司是担保方。

  产品结构如下:

在项目介绍中利得称,一期已于2015年底完成竣工验收,销售工作已经基本完成。二期整体完成95%,完全能满足政府2017年4月交楼的要求。
  在项目介绍中利得称,一期已于2015年底完成竣工验收,销售工作已经基本完成。二期整体完成95%,完全能满足政府2017年4月交楼的要求。

  风控措施中,包括铭鼎公司1.5亿应收账款的质押。

  项目公司是国企,项目是民生项目,又有上海市保障局的回购,看起来似乎是一笔稳赚不赔的生意。然而现实就是如此出人意料。看起来板上钉钉的项目,偏偏到现在连本金都拿不回来——

  该项目先是于2017年1.18月到期,并延期6个月,当时利得出具公告为“由于公积金放款进度较慢,导致回款金额不够”,故延期。

  之后,延期于2017.7.20到期,由于合同上没有展期条款,利并只能宣布到期出公告“项目到期结束,由于融资方涉及重大诉讼,进入清算阶段”。这其中,“在未召开投资者大会,告知投资者项目具体情况下,强行对项目进行清算”,已构成合同违约。且对于其中的细节,没有任何披露。

  据厂长通过利得内部员工、法院、政府机关获取的信息显示,利得违约的可能原因有两个:

  1、该地块保障房已于17年4月底交房,且政府并未有拖欠回购账款。17年6月底员工自发组织去上海市保障中心咨询项目进展,得到回复:政府方面款项基本结清与铭鼎,但16年12月该销售回款户中分别有两笔资金(5000,7000万)划出,到了融资方别的项目公司上,因此项目还款无法正常兑付。销售账户的划账需要利得盖章才可,这其中融资方和利得很可能都有重大责任。目前利得仍不愿意提供该账户的流水。

  2、铭鼎称利得在其中另有重大违法过错,但目前尚未证实这一说法是否真实。

  如果利得仅仅是基金的销售方,那么要负的可能仅仅是产品的把关责任。但事实是利得是该产品的管理人,如果真的是利得违规挪用了项目资金,导致产品迟迟无法兑付,那么利得将面临更严重的追责、维权甚至是诉讼。

  利得违约产品二:利得资本—绿地山水城1号资产管理计划

  另一只违约的产品是利得资本—绿地山水城1号资产管理计划,这只固收类产品同样出现了延期兑付。

  这只产品于于2016年2月2日成立,约定存续期限为18个月,合计募集规模人民币1.3亿元,所募集资金依约通过银行委托贷款方式出借给本溪绿地实业(集团)股份有限公司,用于辽宁省本溪市明山区“绿地山水城”项目开发建设,担保人为绿地辽宁投资建设控股集团。

  如今,这只产品也违约了。按照利得的公告,原因是“基金存续期间,融资方未能按时足额偿还本息等违约情形”。

截至8月1日,该产品到期进入清算阶段,投资人的本金和利息都没有拿回来。
  截至8月1日,该产品到期进入清算阶段,投资人的本金和利息都没有拿回来。

  据媒体报道,利得资本相关负责人表示,公司项目负责人正在和借款方本溪绿地实业集团、担保方绿地辽宁投资建设控股集团以及实际控制人绿地控股(600606,股吧)进行沟通,敦促借款人、担保人及时履行还款义务。

  受伤的总是投资人

  利得的两只产品加起来募集了2.3个亿的资金,背后不知道有多少投资人为此心焦,围堵利得办公室的行为,恰恰说明普通投资人没有太多有效的维权手段。

  截至目前,厂长得到的利得资本的回复是,他们也是受害者,受累于融资方的问题,他们也在多方协调,争取完成资金的兑付。

  不过,厂长以为,尽管利得并不是直接的融资方,但作为基金管理人,也难辞尽调不够充分、决策不够慎重的责任。

  后续如何,厂长将继续关注。

  文章来源:微信公众号私募工厂

(责任编辑:于振冬 HF103)
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