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回归财富管理本源 帮助客户做好配置

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2016-05-16 04:24:54 来源:中国基金报  作者:李湉湉

  众禄金融薛峰:回归财富管理本源 帮助客户做好配置

  银行、券商、电商、第三方销售、保险公司……在基金销售渠道供应越来越充足和多元化的今天,第三方销售机构的竞争力不止是卖基金,而是回归财富管理本源,帮助客户做好资产配置。深圳众禄金融控股股份有限公司董事长兼总经理薛峰这样说道。

  众禄金融控股是中国金融行业的首批“触网者”———2007年,获得国内唯一的专业基金销售试点资格;2012年2月,成为证监会核准的首批独立基金销售机构。

  从券商的经纪业务总经理到自己创办众禄,薛峰在他十多年和基金销售打交道的经验基础上,总结了两点体会。一是第三方销售不能只做销售,更重要的是做服务,服务不仅涉及咨询、做组合、做工具,更重要的是参与产品设计。

  目前,市场上的公募产品有3000多只,有股票型、混合型、债券型、货币型、各种指数以及分级产品,老百姓(603883,股吧)不知道什么适合自己、怎么去挑选,买了基金以后也没有后续的专业服务,所以他们容易用最简单粗暴的方式来挑选基金,就是买那些短期涨得最快的基金。但事实证明,短期涨得最快的基金多数都是把基民套得最深的基金,投资者很容易受到伤害。

  薛峰的第二点体会是,现在销售基金的渠道众多,银行、券商、电商、第三方销售、保险公司都在销售。第三方销售机构的竞争力不止是基金销售,而是应该回归财富管理本源,帮助投资者做好资产配置,帮助他们解决投资中的问题。

  众禄通过对一百多万客户的交易数据进行分析后发现,个人投资者最大的问题是不会买和不会卖。为什么说不会买?越涨越买,去年市场达到5000点高点后,众禄做过测算,去年二季度至年底,国内偏股型基金投资者户均约亏损九万元。而不会卖的问题更严重,高了不舍得抛,套住以后就紧张,最后是麻木。

  对第三方销售机构的FOF服务来说,目前是否是推进的好时机?薛峰对此持肯定看法。他认为,市场在5000点时,大家争相入市,而在2800点的时候,大家则是瞻前顾后。其实现在未必不是机遇。另一方面,在P2P整治中,大量的从P2P渠道或者一些灰色渠道溢出的资金有投资和配置需求,也有一定风险承受能力,第三方销售机构的FOF服务刚好可以承接。

  “经过近十年市场大起大落的洗礼,中国的投资者已经从缺少理念和投资方法的蛮干,转变为善用科学投资方法的巧干,众禄愿意为老百姓走上投资的正确道路,贡献第三方销售机构的努力。”薛峰说。

  (李湉湉)

(责任编辑:罗浩 HN066)

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