基金投资者调查结果
87.18%以上基民亏损 仅5.55%的基民盈利
基金投资者调查

调查数据显示:上半年保本的基民不足20分之一,而87.18%以上的基民投资亏损,盈利的基民仅占5.55%


点评:资本市场是一个连通器,股市投资、基金投资同气连枝,一损俱损,7成以上的股市投资者股票亏损,基金投资也难以幸免,不过基金的好处是分散投资,涨跌幅度相对股指平缓,基民的损失应该较股民小些。

股票型、混合型、指数型基金各占一方
基金投资者调查

从调查数据反馈信息来看,选择股票型基金的投资者占比最多,达38.24%,而指数型与混合型基金的投资者比例相同,均为24%左右


点评:基金投资者意识到股市的风险,或者限于精力,投资风格相对稳健,因此投资股票型、指数型以及混合型基金三者的比例相对持平,而股票型基金略微高出一些,一定程度反映了基民的愿望——还是希望在风险较小的基金上获取更好的收益回报。

新基金缺业绩 基民打算抄底老基金
基金投资者调查

数据显示,如果下半年投资基金,53.85%的投资者选择老基金,投资新成立的基金累计占比14.1%


点评:新成立基金缺乏过往业绩说明,难于让人了解,并且新基金建仓要有个过程和封闭期,而老基金申购赎回方便,并且净值普遍照年初下跌不少,看起来便宜,因此半数以上基民一致选择抄底老基金。

下半年还是投资股票型基金首选 债券型基金需求加大
基金投资者调查

从投资者下半年倾向于投资哪类基金类型来看,还是跟上半年一样,股票型、指数型、混合型基金三者平分天下,股票型稍多占29.41%,其余两者分别为16.37%,22.51%


点评:分散投资、在均衡风险的前提下多获得一些利润,这是基民全年都不变的愿望,因此这项调查显示上半年下半年数据趋同。不过有个明显变化的是上半年债券型基金投资占比7.77%,而下半年意向上投资债券型基金就投资者翻了一倍,达14.58%。这或与预示着债券市场的春天又要持续很长一段时间

82.91%的投资者对上半年基金收益不满意
基金投资者调查

统计表明,满意的占6.41%,不满意的占82.91%,不在乎的占10.68%


点评:前面统计显示了87.18%的基民亏损,那么当然就会有等比例的82.91%的基民对上半年基金收益不满意。

投资者手中持有基金与股票的比例
基金投资者调查

数据显示只持有基金的投资者占比63.25%,其余约有26%投资者投资基金与股票的比例为1:3


点评:缺乏时间、精力以及专业的关系,关注基金的投资者相对专注,投资基金更多是当成一种家庭的变相储蓄,因为顾及股票相对较少。

基金的持有者下半年对债券型基金的投资意愿
基金投资者调查

数据统计显示,选择不会或者看市场情况的投资者占比达到84.62%


点评:不会投资债券的投资者相对较多的原因,其中一部分是由于已经持有了较多的基金,而没有余力关注其余基金投资品种,同时,有余钱的投资者,因为看到上半年市场下跌较多,抄底的欲望要大于投资稳健的债券基金的欲望所致。

基金投资者大多为长期投资者
基金投资者调查

就持有基金的时间来看,统计显示,60.68%的基民,愿意做长期投资,而不会做长期投资的基民仅占15.38%


点评:基民投资心理相对理性和平和,因为调查中反映出的是其坚定的长期投资信念。长期投资是一种稳健致富的方法,但与基民委托人心态稳定不协调的是,基金的受托人,也就是基金管理者本身却鲜有奉行长期价值投资理念的,受制于排名压力,基金旗下产品换手率普遍较高,这点上,跟“长期投资”或许有些背道而驰的味道。

定投基金群体呈两极分化
基金投资者调查

统计显示,38.89%的投资者没有定投基金,近6成的投资者选择定投。其中定投4只以上的占20.52%


点评:6成的投资者选择定投说明基民投资有其计划性,与此相反,也有而相当多近40%的投资者未采取定投摊低成本的方式投资基金。定投基金群体的两极分化,说明科学的基金投资方法,并未有得到投资者的普遍共识。

选择持有基金时间 普通3年以上
基金投资者调查

数据显示,做短线,持有基金1年以下的投资者不足12.82%,而打算持有3年以上的投资者占到了51.28%


点评:跟上面调查七基民选择的长期投资一样,基民普遍会选择持有基金3年以上,基民是理性的,希望基金经理也将眼光放远,为一颗“价值种子”,能守护到3年后的开花结果。

投资者手中持有的股票基金与债券基金比例
基金投资者调查

股票基金持有比例居多,达60.26%


点评:与前面调查显示的结果一样,投资者普遍希望在较小风险的基础上,获得较多收益,因此股票型基金持有人的比例居多,达6成以上。

投资者选择基金投资最看重的是什么
基金投资者调查

统计数据来看,过往业绩最重要,占比26.11%,其次是团队的稳定性,占16.74%其余知名度、理念、风格等各占10%左右


点评:投资者讲究眼见为实,过往业绩是能力的最好证明,前面的调查也体现了这点,新基金不如老基金在下半年更容易受到投资者的垂青,也在于此。

投资者选择主题型投资基金的比例
基金投资者调查

调查数据中可以看出,24.79%的投资者不会投资主题基金,而27.78%的投资者坚定的选择会。剩下47.44%的投资者选择观望


点评:主题投资,不同于热点炒作。其是一个偏重于长期性的战略投资策略,不过,主题投资,并不是一种完全具备强市领涨、弱市抗跌优势的投资方法。投资者也理性的看到了这一点,接近半数的投资者选择要看基金投资的行业和区域再决定选择配置与否。

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