肖雯:基金产品营销要立足于客户需求

2010年04月13日22:31  来源:和讯网 
 字号:

  和讯基金消息 2010年4月9日(周五),中国证券投资基金业年会(2010)在北京金融街(000402,股吧)威斯汀大酒店聚宝厅召开。以下是广发基金管理公司副总经理肖雯在会上的发言实录。

议题讨论实录:应对市场需求的基金销售创新

广发基金管理公司副总经理 肖雯

  肖雯:我们正在发一个产品,下个星期就要结束了,很困难。刚刚张总的话也给我很大的鼓舞,我们自己也一直在想这个问题,我自己觉得这个困难还是比较能接受,接受的原因就是我认为这是我们市场这么多年来发展到现在积累下来的比较正常的结果,应该这么说,我们过去四年,我们是四年的单边市场,在四年的单边市场里面,我们养成的,或者我们认为习以为常的投资习惯,或者一些预期,在今年振荡的结构性市场里边,大家有点不适应,但是应该讲还不是最困难的。

  去年我也发了一个产品,全国发了六亿五,那是最差的时候。我想说什么呢,接受这个结果是因为我们在想,可能更长的时间里面,可能要面对这样一个情况,我们怎么办,今天秦总问你们是不是很痛苦,我说是,穷则思变。我是这么想个人的观点,在这种情况下,我们确实到了要变革,怎么变革呢?我自己理解,要从整个行业,包括行业链条上,我们可能要重新思考,如何将这个行业以产品为中心转向以客户为中心的模式,可能是比较长远的解决这个问题。那么怎么想这个问题呢?

  我讲另外的事情,美国80年代的时候,它每十六个家庭,一个家庭有基金。到2000年的时候,每两个家庭或三个家庭就有一个基金,我们其实还有很大的空间,但是问题是这个空间我们怎么拿到,我们要更多的关心我们的客户,我想我们要进行转变,我们要求更多的从关注结果到关注过程。但是其实一个基金的规模对客户并不重要。第二个排名式结果,但是我想说,排名二十五名的跟三十五名的基金,也许它的业绩就差0.5,0.3这对客户是没意义的。可能客户更关注的,因为金融这种产品未来风险收益,因为它的收益是不确定的,是它有风险,那么在市场波动过程中,他们更关心的是市场跌下来怎么样,或者市场涨上去怎么看,所以在这个过程里面,让他在投资过程中,使用价值过程中,能够更加心安,我觉得这种过程更加重要。在设计产品时候更加考虑客户,而不是我们自己想到什么产品卖出去,我想这是第一种转变,更多的从整个行业从关心结果向关心过程转变。第二个转变,我觉得也有人提到,我觉得要从存量向增量转变。我们08年资产规模是下跌的,09年我们整个行业发了一百支基金,但是基金份额是下降的。

  今年我估计也不会有大的增长,那么在这种行业份额不增长的情况下,我们原来我说四年,单边市场形成的大家习惯的,因为在单边市场操作对量资产进行周转的行为模式,做不了了,所以这种情况下,我们怎么能够从存量向新增客户,我们还有70%,80%,90%的客户没有持有基金,我们怎么让他们投资这种大众投资品,这也是思想上可以选择的。第三个,我们怎么转向提供解决方案,什么是解决方案,其实是怎么进行根据客户个人的情况和市场的变动,对它进行资产配比,而且下午英国的教授也讲到,其实投资收益95%来自资产配制,而我们却把重点精力放在时机的选择上面,所以我们如何根据客户个人的情况,以及各个产品的情况,以及客户的人生目标,以及各种各样的原因,风险评估能力对它进行动态的资产配制。这是我们要应对困境所做的三个方向。理论总是很容易达成共识的,实践才是非常困难的,我希望我们能够坚持下去,也想和更多的同行一起坚持下去。

(责任编辑:HN031)

  【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。

(点击头像看看他们在说什么)

李志军

信诚基金市场部基金专家

王群航

银河证券基金研究中心高级

吴国平

私募少帅操盘手、知名基金

唐颖军

上海薄发投资有限公司总经

启明

启明乐投资产管理有限公司

自动登录
用户名: 密码:

正在验证用户信息...
推广
热点
感谢您的参与!
查看[本文全部评论]
免费手机资讯客户端下载