博乐智投兼具“投”和“顾”,展业一周年打造极致投资体验

2022-11-10 15:52:00 和讯 

  2019年10月,证监会启动基金投顾试点,经历三年的发展,据不完全统计,截至2022年6月底,全市场共计60家机构获取试点资格,涌入万亿级的蓝海市场。与发达市场动辄百万亿美元的投顾规模相比,我国基金投顾业务才刚起步,未来发展潜力巨大,平安证券预计基金投顾业务可带动万亿级别的资产规模。

  基金投顾试点以来,试点机构依托自身禀赋开拓外部合作,基金公司以业务输出为主,不断扩大服务途径,并将服务对象由个人投资者推广至机构,推出企业版基金投顾服务,扩宽服务半径。部分试点机构支持基于单一客户需求定制基金投顾组合策略,进一步丰富了服务内容。展业整整一周年的博乐智投不断优化业务流程,得到越来越多投资者的认可,和讯财经亲身体验博乐智投,感受到了博乐智投以诚而应、笃信而行的初心和极致的服务。

  全方位体验博乐智投优质服务

  打开博时基金APP可以看到博乐智投有两个入口,点击任意入口进入博乐智投服务页面,该页面上展业了大量有关博乐智投的介绍,点击页面最底端的立即体验按钮,做完风险测评,就可以正式体验博乐智投服务。

博乐智投兼具“投”和“顾”,展业一周年打造极致投资体验

  正式体验博乐智投之前,投资者还需要回答几个问题,博乐智投会根据投资者的不同投资需求制定不同的投资方案,博乐智投根据用户需求精选出不同期限的投顾组合,用户可以点击任意组合查看组合的详细介绍。

博乐智投兼具“投”和“顾”,展业一周年打造极致投资体验

  最后,用户根据自身情况可以选择适合自己的投顾组合,另外,博时基金也会安排专业资深的投资团队为投资者提供管家式的服务,全程为投资者解答疑惑,为投资者的投资方案保驾护航。

  和讯财经了解到,投资者通过签署投顾协议,博时基金会结合投资者的财务状况及投资需求,帮助客户在全市场的基金中筛选优秀基金,构成优质投资方案。

  打造全过程链条陪伴式服务

  “三分投七分顾”,基金投顾服务绝不是简简单单的一个产品,它是投资和服务有机结合,对投顾机构提出了新的要求。20多年的基金管理经验,使得博时基金对于基金的理解和评估具备一定的优势和独特的视角。

  除了专业的“投”,博时基金非常注重投顾业务中“顾”的能力打造。博时基金已打造了“投前-投中-投后”的全过程链条的投顾陪伴服务体系,通过行为指导为客户创造更多价值。博时基金是当前业内为数不多成立了“知识管理中心”的基金公司,专门负责“顾”的内容生产。博时基金互联网金融部总经理吴伟杰说,“秉承着投资顾问和客户利益相一致的原则,博时基金将引导投资者更加理性地进行投资和决策,让客户对投顾建立信任,为客户带来优质的投资体验和回报。”

博乐智投兼具“投”和“顾”,展业一周年打造极致投资体验

  (博时基金互联网金融部总经理 吴伟杰)

  吴伟杰表示,博时基金在系统和技术方面始终保持业内领先,并充分发挥多年来在金融科技领域的技术积累和经验沉淀,通过自上而下的一体化创新设计,将先进的科技和专业的资产管理能力深度融合,为基金投顾业务建设了高性能、智能化、一站式敏捷服务管理的新一代基金投顾服务平台,全面满足投顾业务全流程运作的需求。

  基金投顾迎来发展的黄金时代

  据悉,博乐智投的愿景除了通过投顾的方方面面能力帮助客户实现财富稳健增长,帮助客户做正确的事情外,同时陪伴客户一起成长,提升财商认知,真正做到懂客户,更为客户,每一位员工都在践行“为您的每一笔投资负责”的使命。

  吴伟杰认为,不同的基金投顾机构优势各异。基金管理公司的核心能力是投研,因此主要通过产品业绩和投资体验来构建核心竞争力,投顾业务发展初期主要通过外部销售机构合作获取保有规模;互联网销售机构的核心能力是客户流量与技术能力,短板是投研能力,因此主要通过打造极致的客户体验构建核心竞争力,并通过与全市场的基金管理公司合作,选取最优质的投顾组合策略向客户持续输出;证券公司的核心能力是投研优势与成熟的权益客户,以及多年的线下投顾服务经验,因此主要通过提供本公司的线下营业部和线上APP向客户提供针对性的投顾服务策略。

  “从长期发展来看,基金投顾业务的推广对基金行业的高质量发展起到重要意义。”吴伟杰说,对于机构来说,可通过为客户量身定制专属的资产配置方案,提供长期持续的陪伴与服务,有利于在制度设计上,引导行业更加注重客户利益、满足客户需求。

  不同的市场需求必然会催生出多样的服务场景,和讯财经注意到,除货币增强、绝对收益、股债均衡、权益进取等主流策略组合,部分机构还布局了教育投资、养老投资、止盈策略等特定场景或策略的组合。

  随着个人养老金投资公募基金新规的出台、基金投顾政策密集出台、居民金融资产配置幅度的提升、Z世代步入投资理财市场等事件发生,基金投顾业务将迎来发展的黄金时代,未来市场发展空间广阔。

  有业内人士认为,基金投顾将是产品销售转向买方投顾的重大转折,将对构建以客户为中心全生命周期的买方投顾体系起到不可估量的作用。基金投顾业务仍处于发展初期,随着新一批基金投顾机构的加入,有望进入加速增长阶段。

(责任编辑:赵鹏 )

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