选基难?来看看方正富邦新发的这只12个月持有期基金如何?

2022-08-10 10:09:11 大京网 

据基金业协会披露数据显示,我国的公募基金数量已突破一万大关,公募基金市场迎来了里程碑时刻,同时,如何挑出绩优的基金也是基民的一大世纪难题。据Choice数据显示,7月份权益类基金(股票型+混合型)发行规模为767.28亿份,较6月份262.75亿份环比增长192.02%,占7月份发行总份额的60%,权益类基金发行回暖。

权益类新基金发行回暖,明星基金经理管理的基金也受到投资者的关注。在基金投资的复杂性与专业性日益提升的背景下,投资者“选基难”的问题也会进一步凸显,明星基金经理在一定程度成为投资者选择基金的影响因素。

4月26日,证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》中提出,提高中长期资金占比,提高权益投资实际占比,鼓励行业机构开发各类具有锁定期、服务投资者生命周期的基金产品。

目前,方正富邦鑫诚12个月持有期混合型证券投资基金(基金代码:A类:015514;C类:015515)已于8月4日发售,正在持续认购中。据悉,该基金由方正富邦基金副总裁、首席投资官、基金经理,25年实力老将崔建波掌舵。在严格控制风险的前提下,方正富邦鑫诚12个月持有期混合型证券投资基金将通过对不同资产类别的动态配置和个股精选,力求超额收益与长期资本增值。

资料显示,该基金为混合型基金,除了可参与A股投资,还可投资港股通标的,投资选择更加多元化。从投资比例上看,该基金股票资产(含存托凭证)占基金资产的60%-95%,其中港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%,多元配置有利于把握两地投资机遇。

招募说明书显示,该基金为契约型开放式,每份基金份额设置12个月的最短持有期。12个月持有期的设置,对于投资者而言,能有效的规避追涨杀跌,提升长期持有体验,同时,对于基金经理而言,长持有期将减少短期市场扰动影响,提高资金利用效率,挖掘长期优秀公司。招募说明书还显示,该基金的最低募集份额总额为2亿份,基金募集金额总额不少于2亿元。该基金每个开放日开放申购,但投资人每笔申购的基金份额需至少持有满12个月,在12个月持有期内不能提出赎回申请。

作为该基金“策略”制定者和执行者,崔建波从十余年的投资经验中,养成了自上而下与自下而上结合,看清市场全貌,均衡构建组合。在经历过多年市场考验后,基于个人从业经历以及市场的敏感性,充分发挥主动择时能力,将追求稳健收益、严控回撤,不惧波动、坚守长期的投资理念深深扎根于他的投资框架当中。

崔建波在管理的不同基金有着不同方向的表现,他在管理方正富邦策略精选时保持行业的多元化,投资主线的行业保持适度集中,偏好长期成长较好的方向,如科技、消费、高端制造新能源等。此外,组合中保持了食品饮料等最能穿越周期的优质赛道的基本配置,同时向电力设备、电子、基础化工等行业延伸,体现了泛消费与泛科技双擎驱动的特色。

值得一提的是,上海证券基金评价研究中心显示,根据崔建波所管理的众多产品形成崔建波基金经理业绩指数,截至2021年12月31日,指数显示自其管理公募基金以来综合年化收益率达11.20%,大幅跑赢同期沪深300指数1.95%的年化收益率以及其自身业绩比较基准4.17%的年化收益率。

根据《中国基金报》报道的内容显示,对于2022年投资机会,崔建波认为,错位的经济节奏也将带来不同的政策导向。国内定调稳增长,货币财政政策注重宽松刺激,对市场形成明显的支撑。崔建波表示,此时市场短期以震荡为主,符合稳增长方向的板块可能有结构性机会。长期角度,能源结构升级、新兴消费升级、依托于工程师红利的尖端技术国产替代、人口结构老龄化带来的医疗保健等将是核心的方向。

注:本文所有内容及观点仅供参考,不构成投资建议或承诺。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段,基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在进行投资决策前,应仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》、《基金产品资料概要》等信息披露文件,充分考虑投资者自身的风险承受能力。基金有风险,投资需谨慎。

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(责任编辑:张晓波 )
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