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短债基金加速扩容 嘉实超短债五重优势突围

2018-11-07 13:29:32 和讯基金 

  资管新规落地后,以往小众的短债基金在今年震荡市况中魅力全开,逐渐成为大众理财佳选,迎来爆发式增长。据Wind初步统计,截至10月31日,今年以来新成立的短债基金已达22只(子份额分别统计),今年新成立的数量超过此前市场中存续的数量。此外,据证监会最新披露数据显示,有19只中短债基金在排队等待审批,还有15只其他类型的基金正在申请变更为短债型基金。面对短债基金加速扩容,如何从中选择合适的短债基金也成为投资者关注的热点。

  实际上,跟选择其他品种基金一样,小编经过梳理后发现,短债基金作为兼顾流动性和收益性的品种,也需要精挑细选,建议投资者不妨在抉择之前Get以下关键信息:

  一、历史收益

  虽然历史收益不能代表未来表现,但是通过基金历年表现可以为我们提供若干参考。除却今年来新成立的短债基金面世时间短,业绩暂不具有参考性。综合看来,今年以来短债型基金整体实现了货币增强的目标。从Wind数据看,资格最老的嘉实超短债(070009,基金吧)基龄已超12年,自2006年成立以来每年都是正收益。截至今年11月1日,成立以来54.53%,长期年化收益接近4%;过去1年收益6.25%,高居同类之首;今年来收益4.69 %,居同类前1/2。

短债基金加速扩容 嘉实超短债五重优势突围

  数据来源:Wind,截至2018年11月1日

  二、基金规模

  基金规模过大容易产生流动性风险,过小的话有清盘的风险。建议投资者选择规模适中的短债基金。今年三季度短债基金规模实现翻番,总规模逼近900亿元。Wind统计,嘉实超短债三季度规模增幅相对较大,季度增幅达407%,截至三季末基金规模达45.94亿元,在同类中排名前五。

  三、分红力度

  纸上富贵终觉浅,落袋为安才是真。Wind数据统计市场上所有短债基金,嘉实超短债自成立以来累计分红119次,分红总额超过6亿元,不论是分红频次,还是分红力度,均居同类之首。

  四、费率优惠

  对于基金投资来说,省到就是赚到。海通证券(600837,股吧)统计,申购费方面,嘉实超短债等3只基金均不收取任何申购费用,而且嘉实超短债持有满7天免赎回费。

  五、流动性

  据Wind数据统计,市场上短债基金在申赎确认时效方面各产品并无差异,都是T+1,而嘉实超短债在赎回划款日方面显著快于其他产品,最快可以实现T+1日资金赎回到账,流动性媲美货币基金。

(责任编辑:方凤娇 HF055)
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