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公募基金分红潮 基民宜选红利再投资

导读:

和讯基金消息 2016开年以来,股市表现不尽如人意,但是基金却开始上演一年一度的分红大戏。融通创业板指数(161613)公告,每10份分5毛钱,权益登记日和除息日是3月8日,现金红利发放日是3月10日。 分红的钱哪里来?是基金公司给的吗?基金分红每年必须有一次吗?分红时,我应该选红利再投资还是现金分红?业内专家建议,投资者可关注分红基金,通过稳定分红及时锁定收益。

基“两会+降准”:地产主题基金领涨

01 今年以来基金累计分红688.96亿

    2016开年以来,股市表现不尽如人意,但是基金却开始上演一年一度的分红大戏。融通创业板指数(161613)公告,每10份分5毛钱,权益登记日和除息日是3月8日,现金红利发放日是3月10日。

    分红的钱哪里来?是基金公司给的吗?基金分红每年必须有一次吗?分红时,我应该选红利再投资还是现金分红?业内专家建议,投资者可关注分红基金,通过稳定分红及时锁定收益。

    今年以来截止3月7日,共有391只基金分红(A/B/C分开计算),累计分红总额已经达到688.96亿元,而在去年同期,共有357只基金分红,累计分红总额仅为274.17亿元。可以看到,在分红基金总数仅相当于去年同期1.1倍的基础上,今年基金的分红力度相对于去年同期明显增大,相当于去年同期的2.5倍。

    分析人士认为,今年分红的情况相比去年同期出现明显增长的主要原因在于今年市场持续下挫。一方面,市场近期的巨幅震荡让不少投资者感到迷茫,基金集中分红,说明其对短期市场走势逐步趋于谨慎,因而通过分红的方式,将前期收益兑现给投资者。另一方面,也可以助当前的调整,为下阶段的投资做好布局。

    目前,公募基金仓位总体处于历史中位偏高水平。众禄研究中心仓位测算的结果显示,3月1日至3月5日样本内开放式偏股型基金(包括股票型基金和混合型基金,剔除QDII和指数型基金)平均仓位自上期的85.05%下降0.21个百分点至84.84%。股票型基金平均仓位为90.82%,比前一周下降0.13个百分点;而混合型基金平均仓位为74.07%,较前一周下降0.38个百分点。

02年初分红热闹 多只基金“到点分红”

    多只基金的单位分红额度创下了基金成立以来的历史新高,而分红力度大的基金都具较稳定的业绩支撑,尤其不少是成立多年的老基金。例如,上周汇添富宣布旗下基金汇添富优势精选、汇添富均衡增长、汇添富价值精选分别每份分红1.5元、0.35元、0.31元,分红总额达到10.81亿元、7.19亿元和21.75亿元。2015年,这三只基金的净值分别上涨61.78%、88.26%和64.62%。

    对此,分析人士表示,尽管2015年A股经历起伏,但大多数基金都获得了良好的收益,部分基金公司选择落袋为安,帮助投资者及时了结阶段性收益。另一方面,一些债券基金设计了强制分红条款,“到点分红”使得基金出现了集中分红的情形。故年初的分红大戏热闹。

    例如,国投瑞银旗下多只债基就设置了到点分红条款,如国投瑞银双债增利规定“若基金每月最后一个交易日收盘后每10份基金份额可供分配利润高于0.05元(含),则基金在次月10个工作日之内进行收益分配”。上投摩根旗下类型基金也基本如此,如上投摩根双息平衡(373010)设计强制分红条款:“在已实现收益超过一年期定存利率(税前)1.5倍时,将在15个交易日内提出分红方案。”

03专家建议:长线基民宜选红利再投资

    基金分红是把自己的钱从左口袋放进右口袋,基金分红后净值相应下降,基金持有人如果是选择现金分红,所分得的红利就是投资者持有的基金份额乘以每份基金所派发的红利金额;下降的那部分净值就是发给你的现金,如果是选择红利再投资,把分红所得的现金以除息日的净值折算成基金份额发给持有人,你持有的基金份额数量会增加,但基金净值下降,乘积不变,基金账户中的市值不变。

    市场人士认为,如果选择持有现金,那么,分红后直接拿钱走人,但以后再购买该基金产品要另付手续费。如果选择红利再投资,就是用该基金分到的钱再申购这只基金产品,不仅免申购费,红利申购所得份额还会继续累加在原有份额上;红利再投资适合长期投资者和看多股市以及该产品的投资者。

    由于个人投资者往往在基金产品上的投资规模较低,有的只有几万元,有的是定投,因此,往往获得的现金红利并不多,建议可以选择红利再投资。如果投资者获得的现金规模较大,而且认为短期市场还有下跌可能的话,可以“持币”观望,或者做一些银行短期理财,等待市场方向进一步明朗。

    总体而言,基金分红时,如果基民对后市预期不同,可选择对应分红方式。

    1)如果你不看好后市,或者刚好需要用钱,选择现金分红可以锁定收益,落袋为安。

    2)如果看好后市,选择红利再投资,实现类似“利滚利”。这样做既可免掉再投资的 申购费,而且再投资所获得的 基金份额还可以享受下次分红,可使 基金份额随着分红的次数而增加。

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数据来源:和讯网
截止日期:2013.11.18

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