基金遭遇史上最大客户流失潮 一年锐减804万户

2011年08月30日04:58  来源:证券时报  作者:杨磊
 字号:

  最近一年基金存量持有人数量减少了804.87万户,成为中国基金业史上最大规模的客户流失潮。并且,这一数据是在新发近200只基金基础上计算的,如果扣除新基金带来的持有人户数,那么老基金实际减少的持有人户数将超过1100万户。如何留住老持有人已迫在眉睫。

  证券时报记者 杨磊

  一年新发近200只基金也难以阻挡基金持有人的大量流失,最近一年基金存量持有人数量减少了804.87万户,成为中国基金业史上最大规模的客户流失潮。

  证券时报记者根据刚刚披露的基金2011年半年报统计显示,基金存量持有人总户数目前为9160.75万户,比2010年中期的9965.62万户减少了804.87万户,减少比例超过8%,比2010年年底的基金存量持有人户数也减少了超过330万户。

  混合基金户数下降最快

  在各类基金中,混合基金成为基金持有人户数流失规模最大也是比例最高的一类基金。证券时报统计显示,混合基金的持有人户数从2010年中期的3344.34万户下降到了今年中期的2922.28万户,净减少了422.06万户,减少比例高达12.62%。109只混合基金的持有人户数减少,3只混合基金减少超过50万户,最高达到了54.39万户,只有46只混合基金持有人户数逆市增加,增加最多的也只增加不到15万户。

  为何混合基金持有人户数下降最为严重?业内专家分析,一方面由于混合基金仓位更加灵活,大批基金净值也已经接近或者一度回到2007年高点附近,引发大批被套持有人的赎回。另一方面是新发基金中混合基金比较少,新基金带来的增量持有人也比较少。

  股票基金持有户数损失也较为严重。2010年中期股票基金持有人有5727.3万户,但到了2011年中期时却只有5349.35万户,一年时间减少了377.94万户,减少比例为6.6%。

  “股票基金和混合基金是目前基金产品的主流,主要是受到2007年高点购买的持有人不断赎回的影响,在新发基金增量持有人很少的情况下,基金总持有人户数必然会明显降低。”深圳一位基金公司市场人士分析。

  其他几类基金中,货币基金和合格境内机构投资者(QDII)基金最近一年持有人户数分别减少10.04万户和48.63万户,减少比例都在8%左右。债券基金和保本基金的持有人户数略有增加,分别增加了35.24万户和18.56万户,主要是受益于这两类基金最近一年有比较多的新发基金。

  老基金持有人减少逾千万

  值得注意的是,最近一年基金持有人户数减少超过800万户是在新发近200只基金基础上的,如果扣除新基金带来的持有人户数,那么老基金实际减少的持有人户数将超过1100万户。

  证券时报统计显示,最近一年次新基金贡献了336.12万户的新增持有人户数,实际上老基金最近一年是减少了1140.99万户,减少比例为11.45%。

  其实,在此之前中国基金业也发生过两轮持有人数量的减少,只是减少数量没有此次大。

  早在2005年中期到2006年中期,基金持有人户数从717.27万户减少到了599.9万户,一年减少了117.37万户,减少比例高达16.36%,明显比最近一年减少比例要高。当时主要是受到货币基金赎回和2004年上半年高峰期购买的偏股基金赎回的影响。

  第二轮基金业持有人户数降低发生在2007年年底到2009年中期的一年半时间里,基金存量持有人户数从9942.76万户减少到了9596.04万户,净减少了346.72万户,减少幅度约为3.5%,主要是受到全球金融危机的影响。从2009年中期开始,新基金热销带动了基金持有人数量回升。

  业内专家分析,持有人的大量流失是目前基金业面临的严峻形势,特别是那些流失的基金持有人中绝大多数是因亏损或长期亏损后回本而全部赎回了基金,如果未来没有特别明显的赚钱效应,这一千多万客户体验很差的老基金持有人是很难回流到基金市场的。

  最近一年基金持有人户数对比

  基金类型 2011年中期持有人户数(万) 2010年中期持有人户数(万) 同比增减(万) 增减幅度

  股票基金 5349.35 5727.29 -377.94 -6.60%

  混合基金 2922.28 3344.34 -422.06 -12.62%

  债券基金 187.43 152.19 35.24 23.15%

  货币基金 108.87 118.91 -10.04 -8.44%

  保本基金 47.13 28.57 18.56 64.99%

  QDII 545.69 594.32 -48.63 -8.18%

  全部基金 9160.75 9965.62 -804.87 -8.08%

  注:混合基金中扣除了保本基金 杨磊/制表

  推荐阅读

  前知名基金经理李旭利被拘留 郑拓被警方调查

  中信证券所持华夏基金20%股权将在9月上旬拍卖

  24只基金近两月申赎曝光 六成遭遇净赎回(附表)

  公募基金上半年扫货银行股 大幅减持设备制造业

  从明星私募持股变动挖掘投资机会(附股)

(责任编辑:HX014)

  【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。

(点击头像看看他们在说什么)

李志军

信诚基金市场部基金专家

王群航

银河证券基金研究中心高级

吴国平

私募少帅操盘手、知名基金

唐颖军

上海薄发投资有限公司总经

启明

启明乐投资产管理有限公司

相关新闻 进入 基金
相关推荐
自动登录
用户名: 密码:

正在验证用户信息...
推广
热点
感谢您的参与!
查看[本文全部评论]
免费手机资讯客户端下载