南方基金副总经理傅伟民:持续稳定投资与品牌炼金术

2008年09月28日11:22  来源:

  专访南方基金公司副总经理傅伟民:持续稳定投资与品牌炼金术

  南方基金公司可以说是2008年最受尊敬的基金公司颁奖礼上最大的赢家。一共包揽了最受尊敬公司、最佳创新、最佳品牌塑造等三项重量级大奖。

  南方基金公司首席市场执行官傅伟民认为持续稳健和产品与品牌创新等是南方受到业内和投资者们认可的重要因素。

  “稳•见未来”如何理解

  南方基金在基金业内一直有“新基金时代”的起始标志之称。

  据傅伟民介绍,南方基金是国内首批获中国证监会批准的基金管理公司之一,公司2002年以第一名的成绩首批入选社保基金投资管理人;目前管理着国内基金业最大型规模的企业年金。同时,南方基金也是首批获得QDII资格,将居民资产配置迈向全球化的基金公司。

  南方基金也是我国业务领域最广的基金管理公司之一。“南方基金业务覆盖公募基金、全国社保基金、企业年金基金和特定客户资产管理业务,是公司管理着16只公募基金,5个全国社保基金组合,企业年金签约客户超过80家。”傅伟民介绍说。

  公开资料显示,截止2008年6月底,南方基金公司管理资产规模约1600亿元,客户数量约800万户,是目前国内管理资产规模最大、产品种类最齐全和拥有客户最多的基金公司之一。

  南方基金在经历了十年的市场考验后,逐渐形成了其稳健的运作风格。

  傅伟民表示,南方基金的经营和业绩之所以表现出持续稳健的特征,该公司均衡的股权结构是原因之一。南方基金目前股东及股权比例分别为:华泰证券45%、深圳机场(000089,股吧)30%、厦门国投15%、兴业证券10%。

  “取得稳健的成绩,同我们的团队密不可分。”傅伟民说。

  南方基金公司现有员工190多人,近70%的员工具有5年以上证券从业经验,超过30%的员工具有海外学习与工作经验。傅伟民本人在转投南方之前,作为富达基金机构业务董事及主管具有多年的国际投资经验。

  傅伟民比较注重持续投资。他说,中国基金业盛行的高比例分红和首发基金“运动”在海外都很少有,海外大部分基金不进行高比例的分红,因为他们都鼓励投资者做再投资,基金分拆的情况也极少,除非基金的净值已经非常高了。

  “大部分海外基金公司长期业务发展靠的并不是新发基金而是老基金,如果老基金表现好,那么其将获得比较好的持续营销效果。从这些角度来看,基金业发展的关键是要站在持有人的角度想问题,保护好他们的利益,促进他们的基金资产稳定持续增值。”傅伟民说。

  品牌炼金术

  在品牌建设上,南方基金一直强调长跑健将和全能冠军的姿态。明确的品牌营销概念使比较注重品牌的基民们很容易就记住了南方。

  “品牌这一点南方做的一直比较好。”在记者同与会的其他市场总监交流的时候,很多人在这点上对南方都比较认可。

  品牌营销也为南方的不同基金发行创造了很好的条件。2003年南方避险增值(行情,净值,基金吧)基金发行之时,正好碰到了非典,但其仍然创下在当时市场50余亿的发行天量。2006年11月份,南方基金分别以2个工作日打造了两只百亿基金航母,其中99%以上都是个人投资者。2007年9月,南方基金发行国内首支股票类QDII基金。2008年初截止目前,南方盛元(行情,净值,基金吧)红利股票型基金逆市成功发行。

  “得品牌者得天下”现已成为基金行业的共识。在金融产品超市里,大家都希望上柜的是受投资者欢迎,兼具知名度和美誉度的品牌产品。可是在傅伟民看来中国基金行业的品牌之路还有很远的路要走。

  从目前阶段来看,基金公司在品牌建设上仍然处于以“产品带品牌”的阶段,投资者最关心的仍然是产品和产品业绩。因此,对于基金公司来说,投资业绩和创新能力是推动品牌建设的双轮。

  傅伟民认为,基金业的品牌具有很强的行业属性。基金公司需要不断加强内部控制和治理,确保规范平稳运作,增强抗风险能力。

  以南方基金为例,公司自2005年4月正式实施了组合资产管理模式,在提高资产组合的精准平稳配置基础上,最大限度防范了个人的道德风险和操作风险;基金公司需要诚信遵循基金产品契约,按契约的规定运作,如果违反了基金契约,即使在短期之内取得高收益,对基金品牌的影响也是副面的。

  基金品牌的专业性体现在良好的业绩回报上,这是构成基金品牌美誉度的部分,但是需要强调的是,基金良好业绩的取得是在遵循诚信、规范运作的基础上。

  因此,“投资者应该更加关注基金公司的整体业绩表现,不能盲目追捧“明星基金”,警惕明星基金成为“孤星基金”或者“流星基金”。”投资者应该更关注基金的长期业绩表现,考察基金公司在不同市场情况下的运作能力。应该说,成立时间较长的老牌基金公司在品牌壁垒的构筑上更具优势。

  品牌缔造就象一个积沙成塔的过程。塑造起来很难,如果倒下去却是非常容易的事情。这一点,南方基金市场部门的人非常清楚。

  为了维持良好的品牌,南方基金为投资者提供各种人性化的服务。包括向客户手机发送每日基金净值等短信息;当市场发生重要变化时,公司会及时给所有客户邮寄关于大势评判及操作建议的信函等。2007年南方基金一共进行了400余场全国巡回的理财讲座。2008年市场进入熊市阶段,南方基金在全国15城市举办了“彩虹之旅”的巡讲理财服务。

  “相信在不久的将来,作为向国际化金融服务机构迈进的南方基金,客户服务的专业化与个性化也将成为基金品牌构筑的另一个核心。” 傅伟民说。

  

【作者:王小静 来源:理财周报】 (责任编辑:小智)
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