浦银价值:浦银安盛基金管理有限公司浦银安盛价值成长股票型证券投资基金招募说明书

2008年03月06日10:02 
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浦银安盛基金管理有限公司浦银安盛价值成长股票型证券投资基金招募说明书



   基金管理人:浦银安盛基金管理有限公司

   基金托管人:中国工商银行股份有限公司

   二零零八年三月六日

   重要提示

   基金募集申请核准文件名称:《关于同意浦银安盛价值成长股票型证券投资基金募集的批复》(证监许可[2008]263号)

   核准日期:2008年2月4日

   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

   投资有风险,投资者认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。

   基金的过往业绩并不预示其未来表现。

   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

   本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等等。投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

   第一部分 绪言

   《浦银安盛价值成长股票型证券投资基金招募说明书》(以下简称"本招募说明书")由浦银安盛基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称"《基金法》")、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称"《运作办法》")、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称"《销售办法》")、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称"《信息披露办法》")、《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》和其他有关法律法规的规定以及《浦银安盛价值成长股票型证券投资基金基金合同》(以下简称"《基金合同》")编写。

   本招募说明书阐述了浦银安盛价值成长股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

   本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写,并经中国证监会核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《基金合同》。

   第二部分 释义

   在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

   招募说明书 指《浦银安盛价值成长股票型证券投资基金招募说明书》,即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、《基金合同》的生效、基金份额的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息,供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件,及其定期的更新

   托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《浦银安盛价值成长股票型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充

   基金合同 指《浦银安盛价值成长股票型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效的修订和补充

   中国 指中华人民共和国(仅为本《基金合同》目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)

   法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件

   《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》

   《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》

   《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》

   《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》

   《治理准则》 指《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》

   元 指中国法定货币人民币元

   基金或本基金 指依据《基金合同》所募集的浦银安盛价值成长股票型证券投资基金

   发售公告 指《浦银安盛价值成长股票型证券投资基金份额发售公告》

   业务规则 指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》

   中国证监会 指中国证券监督管理委员会

   银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构

   基金管理人 指浦银安盛基金管理有限公司

   基金托管人 指中国工商银行股份有限公司

   基金份额持有人 指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者

   基金代销机构 指场外代销机构和场内代销机构

   场外代销机构 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务资格,并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议,代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的代理机构

   场内代销机构 指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和和其他基金业务的上海证券交易所会员

   销售机构 指基金管理人及基金代销机构

   基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点

   注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

   基金注册登记机构 指浦银安盛基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构

   《基金合同》当事人 指受《基金合同》约束,根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

   个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人

   机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织

   合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构

   投资者 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称

   基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件,基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续,获得中国证监会书面确认之日

   募集期 指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限

   基金存续期 指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间

   日/天 指公历日

   月 指公历月

   工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日

   开放日 指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日

   T日 指申购、 赎回或办理其他基金业务的申请日

   T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日)

   认购 指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为

   发售 指在本基金募集期内,销售机构向投资者销售本基金份额的行为

   申购 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续,向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理

   赎回 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续,向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理

   巨额赎回 指在单个开放日,本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日本基金总份额的10%时的情形

   基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的账户

   交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户

   转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务

   基金转换 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开放式基金(转出基金)的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何其他开放式基金(转入基金)的基金份额的行为

   定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

   基金收益 指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益和因运用基金财产带来的成本或费用的节约

   基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和

   基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值

   基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数

   基金资产估值 指计算评估基金资产及负债的价值,以确定基金资产净值的过程

   指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站

   不可抗力 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

   第三部分 基金管理人

   一、基金管理人概况

   名称:浦银安盛基金管理有限公司

   住所:上海市浦东新区浦东大道981号3幢316室

   办公地址:中国上海市淮海中路381号中环广场38楼

   成立时间:2007年8月5日

   法定代表人:黄建平

   批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2007]207号

   注册资本:2亿元人民币

   股权结构:上海浦东发展银行(以下简称"浦发银行")持有51%的股权;法国安盛投资管理有限公司(以下简称"安盛投资")持有39%的股权;上海盛融投资有限公司(以下简称"上海盛融")持有10%的股权。

   电话:(021)23212888

   传真:(021)23212800

   客服电话:400-8828-999;(021)33079999

   网址:www.py-axa.com

   联系人:吴冰

   二、主要人员情况

   (一)董事会成员

   黄建平先生,董事长,经济学硕士学位,上海财经大学金融专业毕业,高级经济师。历任上海浦东发展银行计财部经理,上海浦东发展银行上海地区总部总经理,上海浦东发展银行行长助理,现任上海浦东发展银行副行长。

   Stephane Prunet先生,副董事长,硕士学位,法国国籍。自2003年以来任AXA Rosenberg集团的首席执行官及董事,主管八个地区的业务,管理的员工超过300人,资产规模超过1000亿美元。同时作为AXA IM执行委员会委员,负责亚太和日本区域的经营管理。

   刘斐女士,董事,堪培拉大学工商管理硕士。历任上海东新国际投资管理有限公司总经理、董事总经理。2004年10月起任上海浦东发展银行基金管理公司筹备小组负责人。现任本公司的总经理。

   林永源先生,董事,工商管理硕士学位,新加坡国籍。1991年起就职于新加坡花旗银行,历任高级理财专员,营销总监,负责花旗北亚区的岸外财富管理业务。2006年起受聘担任上海浦东发展银行个人银行总部副总经理。

   Anthony Fasso先生,董事,本科学位,澳大利亚国籍。2005年5月起担任AXA Rosenberg亚太地区首席执行官,公司全球执行委员会成员,同时也是AXA IM -AXA Rosenberg集团的母公司的全球执行委员会成员。

   周明先生,董事,工商管理硕士,高级经济师。2003年起任上海盛融投资有限公司副总裁,负责产业投资、兼并重组、金融投资、管理咨询等业务。

   石良平先生,独立董事,经济学博士。曾在上海市统计局、华东理工大学商学院工作,历任华东理工大学商学院学术委员会主任、工商经济研究所所长。现任华东理工大学商学院院长,教授,博士生导师。

   Fiona Connell女士,独立董事,英国国籍,加州大学洛杉矶分校法学院法学博士,加州律师协会成员,香港职业律师,拥有19年律师工作经验。现任蒙古国家法律中心顾问,负责商业法律培训。

   尹应能(Richard Yin)先生,独立董事,澳大利亚国籍,英格兰及威尔士特许会计师协会和澳大利亚特许会计师协会的资深会员,有十年以上在各类监管机构任职的经历。现任香港交易所创业板上市公司国际金融社控股有限公司(International Financial Network Holdings Limited)行政总裁。

   (二)监事会成员

   黄跃民先生,监事长,华东师范大学国际关系专业硕士研究生,美国杜兰大学商学院EMBA。现任上海盛融投资有限公司副总裁。

   Jean-Pierre HELLEBUYCK先生,监事,现任AXA IM S.A.副董事长,负责AXA IM的基金管理战略,宏观经济研究及股票管理团队。

   戴刚先生,职工监事,伦敦MIDDLESEX大学商学院工商管理硕士(MBA),上海国家会计学院会计专业硕士(MPAcc),美国特许金融分析师(CFA)。现任本公司风险管理部总监。

   (三)公司总经理及其他高级管理人员

   刘斐女士,现任本公司总经理,简历同上。

   陈篪(Hiram Chen)先生,密苏里大学学士学位,芝加哥大学工商管理硕士学位。历任AXA Rosenberg旧金山的全球交流主管、AXA IM中国业务发展董事。现任本公司副总经理兼首席运营官。

   张建宏(Philippe Zhang)先生,法国国籍,清华大学工程物理系学士学位,巴黎中央工艺学院材料博士学位,法国高等商校国际金融硕士学位。2001年5月加入AXA IM,负责安盛投资几乎所有可投资债券级别CDO基金的创立及管理,管理总额超220亿欧元并连年获大奖。现任本公司副总经理兼首席投资官。

   陈逸康先生,上海财经大学世界经济系硕士。历任广州国际信托投资公司新加坡分公司和香港分公司副总经理;上海东新国际投资管理有限公司副总经理。现任本公司副总经理兼首席市场营销官。

   喻庆先生,中国政法大学经济法专业硕士,中国人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务总部高级经理;光大证券有限公司(上海)投资银行部副总经理;光大保德信基金管理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。现任本公司督察长。

   (四)本基金拟任基金经理

   杨典先生,北京科技大学工学学士,西南财经大学经济学硕士。1998年至2000年于深圳市华为技术有限公司工作,2001年至2002年于长盛基金管理有限公司任研究员,2002年起于银河基金管理有限公司任研究员、基金经理助理,2005年6月至2007年1月底任银河稳健证券投资基金基金经理。杨典先生具有6年基金从业经历,他管理的银河稳健基金净值增长率在2006年晨星积极配置型基金和理柏混合平衡型基金中排名第一,银河稳健基金获晨星五星级基金评级,并获2007年度理柏最佳基金奖。杨典先生从未被监管机构予以行政处罚或采取行政监管措施。

   (五)投资决策委员会成员

   1、固定成员

   张建宏(Philippe Zhang)先生,现任本公司副总经理兼首席投资官,简历同上。

   杨典先生,现任本公司基金经理,简历同上。

   汪姿女士,现任本公司研究部总监。上海财经大学国际金融专业学士,工商管理硕士。1992年7月至1993年9月在上海海通证券公司国际业务部,担任B股交易员和分析师。1993年10月至1995年1月在香港新鸿基投资管理有限公司上海代表处担任B股研究员,主要负责中国境内B股上市公司的研究工作。1995年2月至2007年3月在上海东新国际投资管理有限公司,历任股票分析师、投资经理和投资总监。拥有15年证券从业经历。

   2、列席成员

   投资决策委员会设4名列席成员,由总经理、督察长、风险管理部总监及金融工程部总监组成,可列席投资决策委员会会议,但没有投票权。

   3、临时成员

   投资决策委员会的临时成员主要指公司投资研究内部相关资产的研究人员(包括股票、债券等方面的研究员),在讨论对某一具体股票、债券或权证的投资时提供研究资料及成果,并提供其具体投资建议。临时成员必须是公司投资研究内部人员,没有公司职员之外成员,在人数方面没有特别限制,一般是投资决策委员会讨论具体资产时临时成员进入讨论,此具体议项讨论完毕后,有关临时成员就离开会议。临时成员没有投票权。

   (六)上述人员之间均不存在近亲属关系。

   三、基金管理人的职责

   (一)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

   (二)办理基金备案手续;

   (三)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

   (四)按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

   (五)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

   (六)编制季度、半年度和年度基金报告;

   (七)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

   (八)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

   (九)召集基金份额持有人大会;

   (十)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

   (十一)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

   (十二)中国证监会规定的其他职责。

   四、基金管理人的承诺

   (一)本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会有关规定的行为发生。

   (二)本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规,建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:

   1、将管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

   2、不公平地对待管理人管理的不同基金财产;

   3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;

   4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

   5、法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

   (三)本基金管理人承诺加强员工管理和培训,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

   1、越权或违规经营;

   2、违反《基金合同》或《托管协议》;

   3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

   4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

   5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

   6、玩忽职守、滥用职权;

   7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

   8、违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;

   9、贬损同行,以抬高自己;

   10、以不正当手段谋求业务发展;

   11、有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

   12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

   13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

   (四)基金经理承诺

   1、依照有关法律、法规和《基金合同》的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

   2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益;

   3、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

   4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

   五、基金管理人的内部控制制度

   (一)内部控制概述

   内部控制是指基金管理人为防范和化解风险,保证经营运作符合基金管理人的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。

   内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制度构成的统一整体。

   内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基金管理人的内部控制要达到的总体目标是:

   1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;

   2、防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现基金管理人的持续、稳定、健康发展;

   3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时;

   4、确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的持续、稳定、健康发展的基金管理公司。

   (二)内部控制的五个要素

   内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

   1、控制环境

   控制环境是内部控制其他要素的基础,它决定了基金管理人的内部控制基调,并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此,基金管理人从两方面入手营造一个好的控制环境。首先,从"硬控制"来看,本基金管理人遵循健全的法人治理结构原则,设置了职责明确、相互制约的组织结构,各部门有明确的岗位设置和授权分工,操作相互独立。其次,基金管理人更注重"软控制",基金管理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式,培养全体员工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,加强全体员工道德规范和自身素质建设,使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个岗位和各个环节。

   2、风险评估

   本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行:一,各部门进行风险的自我评估和分析,通过制定相应的控制措施进行自我风险管理;二,公司设立的职能部门-风险管理部具体负责公司的风险管理工作,设定明确的风险管理目标,建立科学严密的风险控制评估体系,辨认和识别基金管理人内外部的重大风险,评估和分析风险的重大性、制定相应的风险控制方案和有效防范措施。监察稽核部负责检查、监督风险管理工作的效果和效率;三,公司专门设立了"内部审计部",负责对公司的内部控制和风险管理工作的充分性和有效性进行独立、客观地检查和评价,该部门对督察长直接负责。

   3、控制活动

   本基金管理人制定了各项规章制度,通过各种预防性的、检查性的和修正性的控制措施,把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终,尤其是强调对于基金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作,分别核算;严格岗位分离,明确划分各岗位职责,明确授权控制;对重要业务部门和岗位进行了适当的物理隔离;制订应急应变措施,危机处理机制和程序。

   4、信息沟通

   本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度,以确保识别、收集和交流有关运营活动的关键指标,使员工了解各自的工作职责和基金管理人的各项规章制度,并建立与客户和第三方的合理交流机制。

   5、内部监控

   督察长、内部审计部和监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况,保证内部控制制度的落实。各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制,并协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置,实现一线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控,确保实现内部监控活动的全方位、多层次的展开。

   (三)内部控制原则

   1、健全性原则:内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节;

   2、有效性原则:通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内部控制制度的有效执行;

   3、独立性原则:各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;

   4、相互制约原则:部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡;

   5、成本效益原则:基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

   (四)内部控制机制

   内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控制机制是内部控制的重要组成,健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活动得以正常开展的重要保证。

   从功能上划分,基金管理人的内部控制机制可分为"决策系统"、"执行系统"、"监督系统"三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统实施监督。

   决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现的一些职能部门。

   执行系统在总经理执行委员会的直接领导下,承担了公司日常经营管理、基金投资运作和内部管理工作。

   监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控,监督的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容划分,大致分为三个层次:

   1、监事会--对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督;

   2、董事会专门委员会及督察长、内部审计部--根据董事会的授权对基金管理人的经营活动进行监督和评价;

   3、监察稽核部--根据总经理及督察长的安排,对基金管理人的经营活动及各职能部门进行内部监督和检查。

   (五)内部控制层次

   1、员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训,签署自律承诺书,保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度;保证良好的职业操守;保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权限范围之内,对其管理负责的业务进行检查、监督和控制,保证业务的开展符合国家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度,并对部门的内部控制和风险管理负直接责任;

   2、管理层的控制。管理层采取各种控制措施,管理和监督各个部门和各项业务进行,以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的有效执行承担责任;

   3、董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董事会及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建议应予采纳,基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控制负最终责任。

   4、督察长、内部审计部和监察稽核部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理性和有效性实施独立客观的检查和评价。

   (六)内部控制制度

   内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则,是内部控制的重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次:

   1、《公司章程》--指经股东会批准的《公司章程》,是基金管理人制定各项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件;

   2、内部控制大纲--是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽;

   3、公司基本管理制度--是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控制的制度依据。基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管理制度包括但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办法、监察稽核制度、信息技术管理制度、固有资金投资内部控制制度、公司财务制度、行政管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度、员工行为规范、纪律程序和危机处理计划等;

   4、部门规章制度以及业务流程--部门规章制度以及业务流程是在公司基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要,同时也是避免工作中主管随意性的有效手段。部门制度及具体管理规章根据总经理办公会的决定进行拟订、修改,经总经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律法规、证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。

   (七)基金管理人关于内部控制的声明

   本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任。本基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备,并承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。

   第四部分 基金托管人

   一、基金托管人的基本情况

   名称:中国工商银行股份有限公司

   住所:北京市西城区复兴门内大街55号

   办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号

   法定代表人:姜建清

   成立时间:1984年1月1日

   批准设立机关和批准设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》(国发[1983]146号)

   注册资本:人民币334,018,850,026元

   存续期间:持续经营

   基金托管资格批文及文号:中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3号

   联系电话:010-66106912

   联系人:蒋松云

   二、主要人员情况

   截至2007年6月末,中国工商银行资产托管部共有员工82人,平均年龄30岁,90%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有硕士以上学位或高级职称。

   三、基金托管业务经营情况

   作为中国首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国工商银行始终坚持"诚实信用、勤勉尽责"的原则,严格履行着资产托管人的责任和义务,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、健全的托管业务系统、强大的市场营销能力,为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务,取得了优异业绩。截至2007年6月,托管证券投资基金80只,其中封闭式11只,开放式69只。托管资产规模年均递增超过70%。至今已形成包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社保基金、企业年金、产业基金、履约类产品、QFII资产、QDII资产等产品在内的托管业务体系。继先后获得《亚洲货币》和《全球托管人》评选的"2004年度中国最佳托管银行"称号、《财资》和《全球托管人》评选的"2005年度中国最佳托管银行"称号后,中国工商银行又分别摘取《环球金融》、《财资》杂志"2006年度中国最佳托管银行"桂冠。

   四、基金托管人的内部控制制度

   (一)内部风险控制目标

   强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自觉合规依法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,保障业务正常运行,维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。

   (二)内部风险控制组织结构

   由中国工商银行股份有限公司专业稽核监察部门和资产托管部内设的稽核监察部门构成。专业稽核监察部门包括总行稽核监督局、监察室。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内控保障部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。

   (三)内部风险控制原则

   1、合法性原则:必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

   2、完整性原则:一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约;监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖到资产托管部所有的部门、岗位和人员。

   3、及时性原则:托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照"内控优先"的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。

   4、审慎性原则:必须实现防范风险、审慎经营,保证基金财产的安全与完整。

   5、有效性原则:必须根据国家政策、法律及工商银行经营管理的发展变化进行适时修订;必须保证制度的全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。

   6、独立性原则:设立专门履行基金托管人职责的管理部门;直接的操作人员和控制人员必须相对独立、适当分开;资产托管部内部设置独立的负责稽核监察部门专责内控制度的检查。

   (四)内部风险控制系统结构

   中国工商银行股份有限公司内部控制纵向结构由决策控制、执行控制、监督控制组成,其横向结构由组织决策控制、资金营运控制、会计财务控制、资产管理控制、经营评价控制组成。纵横结构相互交错,由控制点到控制程序,进而形成相互依赖和制约、对整体经营活动具有全面控制功能的综合网络体系。

   (五)内部风险控制实施

   1、建立健全各项规章制度,制定各岗位职责、操作规则与程序,形成一套责权分明、平衡制约、规章健全、运作有序的内部控制机制;

   2、建立"自控防线"、"互控防线"、"监控防线"三道控制防线;

   3、实行岗位分离、相互制约制度;

   4、对各类突发事件或故障建立完备有效的应急计划,对重要及关键岗位配备适当的人员备份。

   (六)资产托管部内部风险控制

   中国工商银行股份有限公司资产托管部自1998年2月成立以来,在基金托管业务的运作过程中,逐步建立健全各项规章制度,完善各项业务运作机制,形成了一套完整的相互制约的内控体系。

   1、建立了独立的负责稽核监察的部门,专责对业务运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行定期和不定期相结合的稽核和检查,定期独立出具稽核报告,报送总经理及中国证监会;

   2、完善组织结构,保证不同部门、不同岗位之间的相互制衡体系;

   3、建立健全规章制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制;

   4、内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。

   五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

   基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、《证券投资基金会计核算办法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、基金管理人报酬和基金托管人托管费的计提比例和支付方法、基金会计核算、基金财产估值和基金净值的计算、收益分配以及其他有关基金投资运作的事项等进行业务监督、核查。其中对基金投资的监督和检查自本《基金合同》生效之日起开始。

   基金托管人发现基金管理人的违规行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正;对基金管理人发出的违法违规投资指令,不予执行,并采取必要的补救措施;基金管理人收到通知后应及时进行核对确认并回函;在限期内,基金托管人有权对通知事项进行复查,如基金管理人未予纠正,基金托管人应报告中国证监会。

   基金托管人发现基金管理人有涉嫌重大违法违规行为时,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

   第五部分 相关服务机构

   一、基金份额发售机构

   (一)直销机构

   1、浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心

   地址:中国上海市淮海中路381号中环广场38楼

   电话:(021)23212899

   传真:(021)23212890

   客服电话:400-8828-999;(021)33079999

   联系人:陈小荣

   网址:www.py-axa.com

   2、电子直销

   浦银安盛基金管理有限公司电子直销(银联通模式)

   交易网站:www.py-axa.com

   客服电话:400-8828-999;(021)33079999

   (二)代销机构

   1、中国工商银行股份有限公司

   住所:北京市西城区复兴门内大街55号

   办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号

   法定代表人:姜建清

   联系人:田耕

   电话:010-66107900

   传真:010-66107914

   客户服务热线:95588

   公司网址:www.icbc.com.cn

   2、上海浦东发展银行股份有限公司

   住所:上海市浦东新区浦东南路500号

   办公地址:上海市中山东一路12号

   法定代表人:吉晓辉

   联系人:徐伟、汤嘉惠

   电话:021-61618888

   传真:021-63604199

   客户服务热线:95528

   公司网址:www.spdb.com.cn

   3、中国建设银行股份有限公司

   注册地址:北京市西城区金融大街25号

   办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼长安兴融中心

   法定代表人:郭树清

   联系人:王琳

   联系电话:(010) 6759 5003

   客户服务电话: 95533

   网址:www.ccb.com

   4、交通银行股份有限公司

   地址:上海市银城中路188号

   法定代表人:蒋超良

   客服电话:95559

   网址:www.bankcomm.com

   5、招商银行股份有限公司

   地址:深圳市福田区深南大道7088号

   法定代表人:秦晓

   客服电话:95555

   网址: www.cmbchina.com

   6、中国光大银行

   地址:北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

   法定代表人:唐双宁

   客服电话:95595

   网址:www.cebbank.com

   7、上海银行股份有限公司

   地址:上海市浦东新区银城中路168号

   法定代表人:陈辛

   咨询电话:021-962888

   联系人:张萍

   联系电话:021-68475888

   网址:www.bankofshanghai.com

   8、中国邮政储蓄银行有限责任公司

   注册地址:北京市西城区宣武门西大街131号

   办公地址:北京市西城区宣武门西大街131号

   法定代表人:刘安东

   客户服务电话:11185

   联系人:陈春林

   传真:010-66415194

   网址:www.psbc.com

   9、申银万国证券股份有限公司

   地址:上海市常熟路171号

   法定代表人:丁国荣

   电话:021-54033888

   传真:021-54035333

   客服电话:021-962505

   网址:www.sw2000.com.cn

   10、中信证券股份有限公司

   地址:深圳市湖贝路1030号海龙王大厦

   法定代表人:王东明

   联系人:陈忠

   电话:010-84588888

   传真:010-84865560

   公司网址:www.cs.ecitic.com

   11、国泰君安证券股份有限公司

   地址:上海市浦东新区商城路618号

   法定代表人:祝幼一

   客户服务热线:4008888666

   公司网址:www.gtja.com

   12、中国银河证券股份有限公司

   地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

   法定代表人:肖时庆

   联系人:李洋

   客服电话:4008-888-888

   公司网站:www.chinastock.com.cn

   13、海通证券股份有限公司

   地址:上海市淮海中路98号

   法定代表人:王开国

   联系人:金芸、李笑鸣

   电话:021-23219000

   传真:021- 23219100

   客服电话:400-8888-001、021-95553

   公司网址:www.htsec.com

   14、招商证券股份有限公司

   地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

   法定代表人:宫少林

   联系人:黄健

   电话:0755-82943666

   传真:0755-82943636

   客户服务热线:95565、4008888111

   公司网址:www.newone.com.cn

   15、广发证券股份有限公司

   地址:广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室

   法定代表人:王志伟

   联系人:肖中梅

   电话:(020)87555888

   公司网站:www.gf.com.cn

   16、华泰证券股份有限公司

   地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

   法定代表人:吴万善

   联系人:李金龙、张小波

   电话:025-84457777-950、248

   传真:025-84579763

   咨询电话:025-84579897

   公司网站:www.htsc.com.cn

   17、东方证券股份有限公司

   地址:上海市中山南路318号2号楼22层-29层

   法定代表人:王益民

   联系人:吴宇

   电话:021-63325888

   传真:021-63326173

   客户服务热线:021-95503或40088-88506

   公司网站:www.dfzq.com.cn

   18、渤海证券有限责任公司

   地址:天津市经济技术开发区第一大街29号

   法定代表人: 张志军

   电话: (022)28451861

   传真: (022)28451892

   联系人:王兆权

   客服电话:28455588

   公司网址:www.bhzq.com

   19、兴业证券股份有限公司

   地址:福州市湖东路99号标力大厦

   法定代表人:兰荣

   联系人:易勇

   电话:021-68419393-1259

   传真:021-68419867

   公司网站:www.xyzq.com.cn

   20、中信建投证券有限责任公司

   地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼

   法定代表人:张佑君

   咨询电话:4008888108

   公司网站:www.csc108.com

   21、安信证券股份有限公司

   地址:深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元

   法定代表人:牛冠兴

   电话:0755-82825555

   客服电话:020-96210

   网址:www.axzq.com.cn

   基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行信息披露义务。

   二、注册登记机构

   名称:中国证券登记结算有限责任公司

   住所:北京西城区金融大街27号投资广场23层

   办公地址:北京西城区金融大街27号投资广场23层

   法定代表人:陈耀先

   联系人:朱立元

   电话:(010)58598839

   传真:(010)58598907

   三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师

   名称:上海源泰律师事务所

   住所:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

   办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

   法定代表人: 廖海

   电话:(021)61638452

   传真:(021)51150398

   联系人: 吕红

   经办律师: 廖海、吕红

   四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

   公司全称: 普华永道中天会计师事务所

   住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦1604-1608室

   办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心

   法定代表人:杨绍信

   电话:(021)61238888

   传真:(021)61238800

   联系人:郁豪伟

   经办注册会计师:汪棣、陈宇

   第六部分 基金的募集

   本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集,并经中国证监会2008年2月4日证监许可[2008]263号文件核准募集。

   一、基金类型

   契约型开放式股票型证券投资基金。

   二、基金存续期限

   不定期。

   三、募集期限

   募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月。具体时间由基金管理人与代销机构约定(具体时间见发售公告及代销机构相关公告)。

   四、募集对象

   本基金募集对象为中华人民共和国有关法律法规允许投资证券投资基金的个人投资者与机构投资者(法律法规禁止投资证券投资基金的除外)、合格境外机构投资者,以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

   五、募集目标

   本基金实行限量发售,募集规模上限为70亿份(不含利息)。具体募集方案详见本基金份额发售公告。《基金合同》生效后,基金规模不受上述募集规模上限的限制。

   六、募集渠道

   本基金只通过场外方式向社会公开募集。场外销售渠道为基金管理人的直销机构及场外基金代销机构的代销网点。办理开放式基金业务网点的具体情况和联系方法,请参见本基金之份额发售公告。

   七、基金的面值、认购价格和认购费用

   1、发售面值:人民币1.00元

   2、认购价格:人民币1.00元

   3、认购费用

   认购费用的计算方法如下:

   认购费用=认购金额/(1+认购费率)×认购费率

   认购费率以认购金额为基数采用比例费率。投资者在一天之内如果有多笔认购,适用费率按单笔分别计算。当需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时,投资者认购费率按照有效认购申请确认金额所对应的费率计算。

   认购费用以元为单位,计算结果以四舍五入的方式保留到小数点后两位。

   费率表如下:

   认购金额(M) 认购费率

   M〈100万元 1.2%

   100万元≤M〈500万元 0.8%

   500万元≤M〈1000万元 0.2%

   M≥1000万元 按笔收取,每笔1000元

   认购费用用于本基金直接发售和代理发售时发生的开支,包括市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用,不列入基金资产。

   4、认购份额的计算

   (1)场外认购份额、余额的处理方式

   场外认购时,本金认购份额的计算以四舍五入的方式保留到小数点后两位,由此产生的误差计入基金财产;利息折算份额的计算结果保留到小数点后两位,两位以后的部分舍去计入基金财产。

   (2)本基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式为:

   净认购金额=认购金额/(1+认购费率);

   认购费用=认购金额-净认购金额;

   本金认购份额=净认购金额/基金份额发售面值。

   利息折算份额=有效认购资金的利息/ 基金份额发售面值

   认购份额=本金认购份额 + 利息折算份额

   八、投资者对基金份额的认购

   1、本基金的认购时间安排、认购者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。

   2、认购方式

   本基金认购采取金额认购的方式。

   投资者认购前,需按销售机构规定的方式备足认购的金额。

   3、认购确认

   销售网点受理申请并不表示申请是否成功的确认,而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记机构的确认登记为准。投资者可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。若投资者的认购申请被确认为无效,销售网点应当将投资者已支付的认购金额本金退还投资者。

   4、认购限制

   (1)投资者在募集期内可以多次认购基金份额,但已申请的认购一旦被注册登记机构确认,就不再接受撤销申请。

   (2)在募集期内,投资者场外认购的每笔最低金额为人民币1,000元(中国工商银行股份有限公司销售网点认购的最低金额为5,000元),最低追加认购金额为1,000元;投资者在直销机构认购的最低金额为500,000元,最低追加认购金额为1,000元。

   九、募集期间认购资金利息的处理方式

   场外认购款项在募集期内产生的利息折合成基金份额归投资者所有。认购利息折算的基金份额保留到小数点后两位,两位以后的部分舍去计入基金财产。

   有效认购资金的利息及利息折算的基金份额,以本基金的注册登记机构计算并确认的结果为准。

   十、基金募集期间募集的资金存入专项账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。

   第七部分 基金合同的生效

   一、基金合同生效的条件

   本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会办理基金备案手续。

   基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。

   《基金合同》生效时,认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归投资者所有。

   二、基金合同不能生效时已募集资金的处理方式

   如果《基金合同》不能生效,基金管理人应当承担下列责任:

   1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

   2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

   三、基金存续期内基金份额持有人数量和资产规模

   《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人,或基金资产净值低于人民币5,000万元的,基金管理人应当及时向中国证监会报告;连续20个工作日基金份额持有人数量不满200人,或基金资产净值低于人民币5,000万元的,基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因以及解决方案。法律法规另有规定的,从其规定办理。

   第八部分 基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务

   一、申购、赎回场所

   本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。

   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构,并予以公告。

   具体申购、赎回场所参见基金管理人关于本基金的相关公告。

   二、申购、赎回开放日及开放时间

   本基金的赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理,基金管理人应在开始办理申购、赎回的具体日期前2 日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站(以下简称"网站")公告。

   投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。本基金为投资者办理申购、赎回等基金业务的时间(开放日)为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外)。开放日的具体业务办理时间见本基金的相关公告。

   若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管理人可对申购、赎回时间进行调整,但此项调整应在实施日2日前至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告。

   三、申购与赎回的数额限制

   (一)投资者场外申购时,每笔最低申购金额为1,000元(中国工商银行股份有限公司销售网点申购的最低金额为5,000元),最低追加申购金额为1,000元或详见各代销机构网点公告。

   (二)投资者场内申购时,每笔最低申购金额为1,000元,最低追加申购金额为1,000元,同时每笔申购金额必须是100的整数倍,且单笔申购最高不超过99,999,900 元。

   (三)直销机构每笔最低申购金额为500,000元人民币,最低追加申购金额为1,000元。

   (四)本基金不设单笔赎回份额下限和最低持有份额余额下限。

   (五)场内赎回份额必须是整数份额,并且每笔赎回最大不超过99,999,999 份基金份额。

   (六)基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的金额和赎回的份额的数量限制,基金管理人必须在调整生效前2个工作日至少在一家指定报刊及网站公告并报中国证监会备案。

   四、申购与赎回的原则

   (一)"未知价"原则,即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

   (二)"金额申购、份额赎回"原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。

   (三)当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

   (四)基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。

   五、申购与赎回的程序

   (一)申购和赎回的申请方式

   基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间向基金销售机构提出申购或赎回的申请。

   投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。

   (二)申购和赎回申请的确认

   T日规定时间受理的申请,正常情况下,基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该交易的有效性进行确认,在T+2日后(包括该日)投资者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。

   (三)申购和赎回的款项支付

   申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,若申购不成功或无效,申购款项将退回投资者账户。

   投资者T日赎回申请成功后,基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售机构在T+7日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时,款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。

   六、申购费用和赎回费用

   (一)本基金的申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

   本基金的申购费率不高于1.5%,随申购金额的增加而递减,适用以下前端收费费率标准:

   申购金额(M) 申购费率

   M〈100万元 1.5%

   100万元≤M〈500万元 1.0%

   500万元≤M〈1000万元 0.3%

   M≥1000万元 按笔收取每笔1000元

   (二)本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产。上述余额不低于本基金赎回费总额的25%的部分归入基金财产。

   本基金的赎回费率不高于0.5%,随持有期限的增加而递减。

   持有期限(N) 赎回费率

   N<1年 0.5%

   1年≤N<2年 0.25%

   N≥2年 0

   注:就赎回费而言,1 年指365 天,2 年指730 天。

   (三)本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。

   (四)基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施2日前在至少一家指定报刊及基金管理人网站公告。

   (五)基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

   七、申购份额与赎回金额的计算

   (一)本基金申购份额的计算

   本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:

   净申购金额=申购金额/(1+申购费率);

   申购费用=申购金额-净申购金额;

   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值。

   (二)本基金赎回金额的计算

   本基金采用"份额赎回"方式,赎回价格以T 日的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:

   赎回总额 = 赎回份额 × 赎回当日基金份额净值

   赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率

   赎回金额 = 赎回总额 - 赎回费用

   (三)本基金份额净值的计算

   基金份额净值的计算公式为:

   T日基金份额净值=T日基金资产净值/T日基金份额总数。

   T 日的基金份额净值在当日收市后计算,并在T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后3 位,小数点后第4位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

   (四)本基金申购份额、余额的处理方式

   场外申购时,申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以申请当日的基金份额净值为基准计算,采用四舍五入的方法保留到小数点后两位,由此产生的误差计入基金财产。

   场内申购时,申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以申请当日的基金份额净值为基准计算,计算结果保留到整数位,非整数份额部分对应金额返回给投资者。

   (五)本基金赎回金额的处理方式

   赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的费用,计算结果保留到小数点后2位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

   八、申购和赎回的注册登记

   投资者申购基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理注册登记手续,投资者自T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

   投资者赎回基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。

   基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,但不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前2日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。

   九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式

   除非出现如下情形,基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请:

   (一)不可抗力的原因导致基金无法正常运作;

   (二)证券交易场所在交易时间非正常停市,导致当日基金资产净值无法计算;

   (三)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;

   (四)法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形;

   (五)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。

   发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述(一)到(四)项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。

   十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

   除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项:

   (一)不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项;

   (二)证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

   (三)因市场剧烈波动或其他原因而出现连续2个或2个以上开放日巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难;

   (四)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

   发生上述情形之一的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请,基金管理人将足额支付;如暂时不能足额支付的,可延期支付部分赎回款项,按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。

   同时,在出现上述第(三)款的情形时,对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项,最长不超过20个工作日,并在至少一家指定的媒体及基金管理人网站公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。

   暂停基金的赎回,基金管理人应及时在至少一家指定媒体及基金管理人网站上刊登暂停赎回公告。

   在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理,并依照有关规定在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。

   十一、巨额赎回的情形及处理方式

   (一)巨额赎回的认定

   本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%时,即认为发生了巨额赎回。

   (二)巨额赎回的处理方式

   当出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。

   1、全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。

   2、部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下,对其余赎回申请延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请,应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额;投资者未能赎回部分,除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外,延迟至下一个开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权,并以此类推,直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

   3、巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应在2日内通过指定媒体及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告,并在公开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。同时以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人,并说明有关处理方法。

   本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。

   十二、重新开放申购或赎回的公告

   如果发生暂停的时间为一天,基金管理人应于重新开放日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。

   如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的基金份额净值。

   如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

   十三、基金转换

   为方便基金份额持有人,未来在各项技术条件和准备完备的情况下,投资者可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。

   十四、转托管

   本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。

   十五、定期定额投资计划

   基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。

   十六、基金的非交易过户

   非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

   基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中,"继承"指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;"捐赠"指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形;"司法执行"是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下,接受划转的主体应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。

   基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户,其他销售机构不得办理该项业务。

   对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。

   十七、基金的冻结与解冻

   基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。

   第九部分 基金的投资

   一、投资目标

   以追求长期资本增值为目的,通过投资于被市场低估的具有价值属性或可预期的具有持续成长属性的股票,在充分控制风险的前提下,分享中国经济快速增长的成果,进而实现基金资产的长期稳定增值。

   二、投资理念

   坚持"理性投资、崇尚价值、立足长远"的投资理念,通过FFM(Fundamental Financial Model)模型,以深入的基本面分析为基础,以精选个股和行业平衡的原则构建一个价值成长兼顾的基金组合,为投资者服务。

   三、投资范围

   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的股票、债券、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

   本基金投资组合范围为:股票资产占基金资产的比例为60%-95%;债券、货币市场工具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%,其中现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。投资于权证的比例范围占基金资产净值的0%-3%。本基金投资于资产支持证券以及衍生工具的比例遵从法律法规及监管机构的规定。

   对于中国证监会允许投资的创新类金融产品或者衍生工具,将依据有关法律法规进行投资管理。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。如果法律法规对上述比例要求有变更的,本基金投资范围将及时做出相应调整,以调整变更后的比例为准。

   本基金将通过定性与定量的方法筛选出基本面健康的、具有价值属性或成长属性或两种属性兼具的股票作为本基金的核心投资目标,本基金将有百分之八十以上的股票基金资产投资于这些股票。

   四、投资策略

   (一)投资策略依据

   本基金坚持自上而下与自下而上相结合的投资策略,在投资策略上充分体现"价值"、"成长"和"精选"的主导思想。

   "价值"是指甄别公司的核心价值,从公司治理、公司战略、比较优势等方面来把握公司核心竞争优势,通过自下而上的研究,以基本面研究为核心,力求卓有远见地挖掘出具有核心竞争力的被市场忽视的价值低估型公司。价值因素主要表现在相对市场股价比较高的自由现金流,比较高的每股收益和净资产,并能给上市公司股东带来实际收益的增长,而非粗放的规模增长。

   "成长"主要表现在可持续性、可预见性的增长。寻找成长型公司重点在于对公司成长性的客观评价和比较上,不仅仅需要关注成长的数量,同时还要关注成长的质量以及这种较高质量的成长的预期可持续性,通过深度研究,精选个股投资。

   "精选"是指借鉴国外先进的公司财务研究模型FFM,一方面通过关注上市公司现金流的形成,排除噪音数据,进行上市公司"被低估的价值"的判断;另一方面通过对上市公司过往财务数据的分析判断修正以及对其未来变化的预测,通过严格的逐项分析流程,实现对上市公司"可持续的、可预见的成长"的判断。在基本面分析的基础上,结合深入的实地调研和估值研究,对于符合本基金理念的标的股票进行精选投资。

   (二)资产配置策略

   本基金采用"自上而下"的投资方法,基于对国内外宏观经济、金融市场、产业景气等运行状况及政策的分析,对行业判断进行修正,结合货币市场、债券市场和股票市场估值等状况,进行资产配置及组合的构建。同时,在基金运作过程中,根据上述因素的变化,对组合进行战略和战术性配置。具体表现在:在基金运作过程中,本基金管理人将以科学的风险评估方法衡量各类别资产的风险收益特征并加以分析比较,通过设定可承担的风险水平,随着市场风险的变化以及各类别资产的风险收益特征及其相对变化趋势,及时调整股票资产与债券资产之间的比例,实现定期调整与主动调整相结合的动态管理。根据调整力度和调整的周期,分为战略资产配置和战术资产配置。

   1、战略资产配置

   战略资产配置是主要的、时间较长的资产配置方案。战略资产配置是在综合考虑宏观经济背景和资本市场状况及相关影响因素的情况下,对股票资产、债券资产和货币资产的风险收益特征进行分析预测,在绝对服从《基金合同》的基础上,确定未来一段时间的战略资产配置方案。这个战略资产配置方案,由投资决策委员会集体讨论表决决定。

   每年年初及新基金发行时,公司投资决策委员会制定具体基金当年或新基金的战略资产配置目标。只有在发生重大情况变化导致各类别资产的风险收益特征发生显著变化时,经投资决策委员会重新集体讨论才能改变战略资产配置目标。基金在投资过程中,整体股票仓位必须符合战略资产配置目标,一般不会有大幅的变化。

   2、战术资产配置

   战术资产配置是次要的、时间较短的资产配置方案。它是在战略资产配置方案的框架下,对大类资产比例的一种小幅调整。市场在极端情况下可能会有剧烈的波动,为了应对这种波动,主动进行细微的仓位调整,也即是战术资产配置。另一种情况,市场整体波动幅度有限,但市场结构分化严重时,相应资产的风险和收益特征也会有较大变动,此时进行组合的优化调整,也会相应进行战术性资产配置。

   战术性资产配置方案不能改变整个基金资产的战略资产配置目标。在实际投资过程中,战术性的资产配置调整是由投资决策委员会授权基金经理在确定的范围内进行,每个季度的投资决策委员会会议决定对基金经理的战术性资产配置授权范围。

   (三)股票投资策略

   1、行业配置策略

   本基金在投资过程中,力求基金资产行业配置的适度均衡。适度均衡是指基金资产尽量分散开来,而不是集中于少数一个或几个行业,以避免过度集中的风险;同时,力求使基金资产对市场上的重点行业有一定的覆盖面,但这种覆盖又不是机械意义上的参考业绩比较基准中行业比例的覆盖,而是在全面研究的基础上,有取有舍,有轻有重。

   对相对较侧重配置的行业,我们主要从如下几个方面评估:

   (1)基于全球视野下的产业周期的分析和判断

   本基金着眼于全球视野,以对全球产业周期运行的大环境分析作为行业研究的出发点,再结合对国内宏观经济、产业政策、货币金融政策等经济环境的分析,从而判别国内各行业产业链传导的内在机制,并从中找出处于景气中的行业。

   (2)基于行业生命周期的分析

   本基金将重点投资处于成长期、稳定期和成熟期的行业。本基金也关注那些虽然大类行业属于衰退性行业但某些细分行业处于成长期的行业,另外对国家扶持和经济转型中产生的行业成长机会也将予以重点关注。

   (3)基于行业内产业竞争结构的分析

   本基金重点通过波特的竞争理论考察各行业的竞争结构:①成本控制能力;②现有竞争状况;③产品定价能力;④新进入者的威胁;⑤替代品的威胁等。本基金重点投资那些产业竞争结构较健康的行业。

   在基金投资过程中,行业配置方案建立在整个投研团队的研究支持基础之上,投资决策委员会负责制定行业配置方案,基金经理负责执行行业配置方案,并进行相应的反馈。

   2、个股精选策略

   本基金坚持"自下而上"的精选个股策略。通过深入挖掘具有明显估值优势、持续成长能力强且质量出色的企业来构建股票投资组合。

   本基金主要通过定量分析和定性分析相结合的方式精选个股。定量方面,首先依据市净率、市盈率、股息收益率等指标来考察个股的价值属性;依据营业收入增长率、营业利润增长率、税后利润增长率等指标来考察个股的成长属性。然后通过公司特有的数量化的公司财务研究模型FFM中的PEG、MV/Normalized NCF、EV/EBITDA等主要估值指标来考察和筛选出内在价值较高的股票。定性方面主要考虑:公司具有核心竞争优势,在行业内处于领先地位;公司所处的行业发展前景良好,主营业务具有持续成长的能力;公司具有良好的治理结构和财务健康度等。最后结合定量和定性研究以及实地调研筛选出基本面健康的、最具有估值吸引力的的股票作为本基金的核心投资目标,进行重点投资。

   (四)债券投资策略

   在资本市场国际化的背景下,通过研判债券市场风险收益特征的国际化趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券市场收益率的变化趋势,采取自上而下的策略构造组合。

   债券类品种的投资追求在严格控制风险基础上获取稳健回报的原则。

   1、本基金采用目标久期管理方法作为本基金债券类证券投资的核心策略。通过宏观经济分析平台把握市场利率水平的运行态势,作为组合久期选择的主要依据。

   2、结合收益率曲线变化的预测,采取期限结构配置策略,通过分析和情景测试,确定长、中、短期三种债券的投资比例。

   3、收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考虑不同类型债券流动性、税收、以及信用风险等因素基础上,进行类属的配置,优化组合收益。

   4、在运用上述策略方法基础上,通过分析个券的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素,选择风险收益配比最合理的个券作为投资对象,并形成组合。本基金还将采取积极主动的策略,针对市场定价错误和回购套利机会等,在确定存在超额收益的情况下,积极把握市场机会。

   5、根据基金申购、赎回等情况,对投资组合进行流动性管理,确保基金资产的变现能力。

   (五)权证投资策略

   本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发、配售以及投资分离交易的可转换公司债券等原因被动获得权证,或者在进行套利交易、避险交易以及权证价值严重低估等情形下将投资权证。本基金进行权证投资时,将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结合股价波动率等参数,运用数量化期权定价模型,确定其合理内在价值,从而构建套利交易或避险交易组合以及在合同许可投资比例范围内的投资于价值出现较为显著的低估的权证品种。

   (六)其它创新或者衍生产品的投资策略

   本基金将根据公募基金的特点和要求,结合创新或者衍生产品的特征,在进行充分风险控制和充分遵守法律法规的前提下,制定合适的投资策略进行该类产品的投资。

   本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,根据证券市场实际情况对上述投资策略进行非实质性的调整,此类变更不需经过基金份额持有人大会通过。

   五、投资决策依据和决策程序

   为了保证整个投资组合计划的顺利贯彻实施,本基金遵循以下投资决策依据以及具体的决策程序:

   (一)投资决策依据

   1、国家有关法律法规和本《基金合同》的有关规定;

   2、宏观经济发展态势、证券市场运行环境和走势,以及上市公司的基本面,本基金将在对宏观经济和上市公司的基本面进行深入研究的基础上进行投资;

   3、投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系,本基金将在承担适度风险的范围内,选择收益风险配比最佳的品种进行投资。

   (二)决策程序

   投资决策程序分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与反馈、投资核对与监督、风险控制六个环节,具体如下:

   1、投资研究

   投资决策委员会会议一般每月召开一次(如市场波动剧烈及其它特殊情况下可开特例会)。主要就目前宏观经济、金融形势与展望、货币政策方向及利率水准等总体经济数据现状进行分析讨论,作为拟订投资策略之参考;就基金经理提交的《投资策略报告》进行讨论,审定基金在一段时期内的资产配置方案。

   基金经理和研究部、金融工程部定期召开的投资研究联席会议,对宏观经济、证券市场、上市公司、债券及权证等研究对象进行交流讨论,并提出近期或重点研究计划。研究部根据自身研究计划,结合联席会议讨论结果制定《研究计划表》,开展系统性和针对性相结合的研究;金融工程部汇报研究部工作进展情况、数据库建立、运行情况;基金经理及研究部对金融工程部提出的反馈意见及进一步工作提出建议。金融工程部对基金投资风险及业绩进行定时分析,向首席投资官汇报,并在投资研究联席会议上简要汇报。

   2、投资决策

   投资决策委员会每年年初或新基金基金合同生效时召开年度或新基金投资决策会议,讨论战略资产配置指导计划书,确定或者调整基金的战略资产配置。

   根据战略资产配置指导,基金经理根据国内外经济形势、市场走势及投资研究联席会议的讨论结果拟定阶段《投资策略报告》,阐述自身的投资策略,并明确下一阶段股票、固定收益证券、现金和融资(在法律允许的情况下)的投资比例。《投资策略报告》报投资决策委员会讨论。

   对于超出基金经理投资权限的投资项目,基金经理按照公司投资授权方案的规定报首席投资官审批。需由投资决策委员会审批的项目,基金经理需制订《重大投资项目建议书》,并附有关研究报告,提交投资决策委员会讨论。

   投资决策委员会审议基金经理提交的《投资策略报告》、《重大投资项目建议书》,经投资决策委员会成员讨论修改,并签字确认后形成投资决议。其它投资决定,由基金经理在权限范围内下达操作指令。

   3、投资执行

   基金经理根据《投资策略报告》和投资组合方案在其权限范围内向集中交易室下达交易命令;集中交易室交易主管复核交易指令无误后,分解交易指令并下达到集中交易室分配给交易员执行;集中交易室交易员执行交易指令并就交易状况进行反馈。

   4、投资跟踪与反馈

   首席投资官或股票投资总监负责定期召开基金经理会议。各基金经理相互交流研究成果,对市场趋势、行业发展状况、公司基本面情况以及基金表现进行充分的交流和沟通,金融工程部人员参与并提供定量化分析数据,及为投资部提供优化建议。

   投资部、研究部和金融工程部定期召开投资研究联席会议,以及月度、季度和年度投资总结会议。

   基金经理每月提交所管理基金的《投资总结报告》。并在相关会议上根据金融工程人员提供的数据对其投资组合的近期表现和市场表现进行分析,对基金表现与业绩基准、相类似基金的表现差异说明原因,并对投资过程中的不足提出改进意见。

   基金经理根据情况的变化,认为有必要修改资产配置方案和重大投资项目方案的,应先起草《投资策略报告》或《重大投资项目建议书》,经批准后报投资决策委员会讨论决定。

   5、投资核对与监督

   基金交易清算员通过交易数据的核对,对当日交易操作进行复核,如发现有违反《证券法》、《基金法》、《基金合同》、公司相关管理制度的交易操作,须立刻向首席投资官和首席运营官汇报,并同时通报监察稽核部、风险管理部、相关基金经理、集中交易室。集中交易室负责对基金投资的日常交易行为进行实时监控。

   6、风险控制

   基金投资管理过程中的风险控制包括两个层次,一个层面是由部门内部金融工程人员,通过对基金组合进行初步的合规合法分析,并对投资绩效与标杆及市场相类似基金比较,提出投资风险评估分析报告;另一个层面是外部独立的风险管理机构(包括风险控制委员会、监察稽核部、风险管理部)对投资管理过程的风险监控。

   六、投资限制

   (一)禁止行为

   为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

   1、承销证券;

   2、向他人贷款或提供担保;

   3、从事承担无限责任的投资;

   4、买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;

   5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券;

   6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

   7、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动;

   8、当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。

   如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。

   (二)投资组合限制

   本基金的投资组合将遵循以下限制:

   1、持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10%;

   2、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%;

   3、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%;

   4、本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。法律法规或中国证监会另有规定的,遵从其规定;

   5、本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;

   6、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;

   7、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;

   8、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

   9、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,中国证监会规定的特殊品种除外;

   10、本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

   11、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的约定。基金管理人应当自《基金合同》生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合《基金合同》的有关约定;

   12、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。

   《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。

   由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。

   七、业绩比较基准

   本基金业绩比较基准为沪深300指数×75%+中信标普国债指数×25%。

   本基金采用沪深300指数作为股票投资部分的业绩比较基准主要因为:(1)沪深300指数是上海和深圳证券交易所第一次联合发布的反映A股市场整体走势的指数,指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有较强的独立性、代表性和良好的市场流动性;(2)沪深300指数是一只符合国际标准的优良指数,该指数体现出与市场整体表现较高的相关度,且指数历史表现强于市场平均收益水平,风险调整后收益也较好,具有良好的投资价值;(3)沪深300指数编制方法的透明度较高;且具有较高的市场认同度和未来广泛使用的前景,使基金之间更易于比较。

   本基金采用中信标普国债指数作为债券投资部分的业绩比较基准主要因为:(1)由于本基金为股票基金,债券投资部分作为辅助投资部分将更多地体现出保证基金投资流动性的需要,因此,选择流动性更有保障的国债指数作为基准是适合本基金特征的;(2)中信标普国债指数是由中信证券以及全球富有盛名的指数服务提供商S&P共同编制和维护,体现了指数编制的先进性。(3)中信标普国债指数编制方法的透明度较高,是一个全面反映国债市场的综合性权威债券指数。在已有基金的债券部分业绩比较基准中享有较高的市场占有率,选择其作为债券部分业绩比较基准易于与其他基金的比较。

   如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

   八、风险收益特征

   本基金为主动操作的股票型证券投资基金,坚持长期和基于基本面研究的投资理念,属于证券投资基金中的高收益、高风险品种。一般情形下,其风险和收益均高于货币型基金、债券型基金和混合型基金。本基金力争在科学的风险管理的前提下,谋求实现基金财产的安全和增值。

   九、基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则及方法

   (一)不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

   (二)有利于基金资产的安全与增值;

   (三)基金管理人按照国家有关规定代表基金行使股东权利,保护基金份额持有人的利益。

   (四)基金管理人按照国家有关规定代表基金行使债权人权利,保护基金份额持有人的利益。

   十、基金的融资融券

   本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。

   第十部分 基金的财产

   一、基金资产总值

   基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

   其构成主要有:

   (一)银行存款及其应计利息;

   (二)结算备付金及其应计利息;

   (三)根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息;

   (四)应收证券交易清算款;

   (五)应收申购款;

   (六)股票投资及其估值调整;

   (七)债券投资及其估值调整和应计利息;

   (八)权证投资及其估值调整;

   (九)其他投资及其估值调整;

   (十)其他资产等。

   二、基金资产净值

   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

   三、基金财产的账户

   本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业务,并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金代销机构和基金注册登记机构固有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

   四、基金财产的保管和处分

   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的固有财产,并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产;基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益,归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其固有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

   基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

   第十一部分 基金资产的估值

   一、估值目的

   基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值,依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购与赎回价格的基础。

   二、估值日

   本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。

   三、估值对象

   基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。

   四、估值程序

   基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后,将估值结果加盖业务公章以书面形式加密传真至基金托管人,基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核,复核无误后在基金管理人传真的书面估值结果上加盖业务公章返回给基金管理人;月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

   五、估值方法

   本基金按以下方式进行估值:

   1、证券交易所上市的有价证券的估值

   (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

   (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

   (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

   (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

   2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

   (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

   (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

   (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

   3、因持有股票而享有的配股权,从配股除权日起到配股确认日止,如果收盘价高于配股价,按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价,则估值为零。

   4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值。

   5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

   6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

   7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。

   根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

   六、基金份额净值的确认

   基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值和基金份额累计净值并以加密传真方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后,签名、盖章并以加密传真方式传送给基金管理人,由基金管理人对基金份额净值和基金份额累计净值予以公布。

   基金份额净值的计算保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

   七、估值错误的处理

   当估值或份额净值计价错误实际发生时,基金管理人应当立即纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时,基金管理人应报中国证监会备案;当估值错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的,应先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。

   关于差错处理,本合同的当事人按照以下约定处理:

   (一)差错类型

   本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人("受损方")按下述"差错处理原则"给予赔偿承担赔偿责任。

   上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行。

   由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

   (二)差错处理原则

   1、差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。

   2、差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

   3、因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失("受损方"),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。

   4、差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。

   5、差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金资产损失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金资产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿。

   6、如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、行政法规、《基金合同》或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。

   7、按法律法规规定的其他原则处理差错。

   (三)差错处理程序

   差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

   1、查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任方;

   2、根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;

   3、根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;

   4、根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由基金注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;

   5、基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当报告中国证监会;基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告并报中国证监会备案。

   八、暂停估值的情形

   (一)与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

   (二)因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时;

   (三)中国证监会认定的其他情形。

   九、特殊情形的处理

   (一)基金管理人按估值方法的第6项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理;

   (二)由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

   第十二部分 基金的费用与税收

   一、基金费用的种类

   (一)基金管理人的管理费;

   (二)基金托管人的托管费;

   (三)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

   (四)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费;

   (五)基金份额持有人大会费用;

   (六)基金的证券交易费用;

   (七)基金的银行汇划费用;

   (八)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

   本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。

   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

   (一)基金管理人的管理费

   本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:

   H=E×1.5%÷当年天数

   H为每日应计提的基金管理费

   E为前一日的基金资产净值

   基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

   (二)基金托管人的托管费

   本基金的托管费按前一日基金资产净值的2.5‰的年费率计提。托管费的计算方法如下:

   H=E×2.5‰÷当年天数

   H为每日应计提的基金托管费

   E为前一日的基金资产净值

   基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

   上述"一、基金费用的种类"中第(三)-(七)项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

   三、本基金不列入基金费用的项目

   下列费用不列入基金费用:

   (一)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

   (二)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

   (三)《基金合同》生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用;

   (四)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

   四、费用调整

   基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。

   调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。

   基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2 日在至少一种指定媒体和基金管理人网站上公告。

   五、基金税收

   基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

   第十三部分 基金的收益与分配

   一、基金收益的构成

   基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。

   二、基金净收益

   基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

   三、基金收益分配原则

   (一)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6次,全年分配比例不得低于年度可供分配收益的30%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;

   (二)本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;

   (三)基金投资当期出现净亏损,则不进行收益分配;

   (四)基金当年收益应先弥补上一年度亏损后,才可进行当年收益分配;

   (五)基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;

   (六)每一基金份额享有同等分配权;

   (七)法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

   四、收益分配方案

   基金收益分配方案中应载明基金净收益、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

   五、收益分配方案的确定、公告与实施

   本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,提前2个工作日在至少一家中国证监会指定媒体公告并报中国证监会备案。

   六、基金收益分配中发生的费用

   红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。

   第十四部分 基金的会计与审计

   一、基金会计政策

   (一)基金管理人为本基金的会计责任方。

   (二)基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度。

   (三)基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。

   (四)会计制度执行国家有关会计制度。

   (五)本基金独立建账、独立核算。

   (六)基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表。

   (七)基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。

   二、基金年度审计

   (一)基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

   (二)会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托管人同意。

   (三)基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务所需在2日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。

   第十五部分 基金的信息披露

   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。

   二、信息披露义务人

   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

   本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称"网站")等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

   (一)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

   (二)对证券投资业绩进行预测;

   (三)违规承诺收益或者承担损失;

   (四)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;

   (五)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

   (六)中国证监会禁止的其他行为。

   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

   五、公开披露的基金信息

   公开披露的基金信息包括:

   (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

   基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的3日前,将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体和基金管理人网站上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

   1、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上;基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

   2、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

   3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

   (二)基金份额发售公告

   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定媒体和基金管理人网站上。

   (三)《基金合同》生效公告

   基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒体和基金管理人网站上登载《基金合同》生效公告。

   (四)基金资产净值、基金份额净值

   《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

   在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

   基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。

   (五)基金份额申购、赎回价格

   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。

   (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

   基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

   基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。

   基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定媒体和基金管理人网站上。

   《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

   基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。

   (七)临时报告

   本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。

   前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件:

   1、基金份额持有人大会的召开;

   2、终止《基金合同》;

   3、转换基金运作方式;

   4、更换基金管理人、基金托管人;

   5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

   6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;

   7、基金募集期延长;

   8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动;

   9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

   10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十;

   11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

   12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

   13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

   14、重大关联交易事项;

   15、基金收益分配事项;

   16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

   17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

   18、基金改聘会计师事务所;

   19、变更基金销售机构;

   20、更换基金注册登记机构;

   21、本基金开始办理申购、赎回;

   22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

   23、本基金发生巨额赎回并延期支付;

   24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

   25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

   26、中国证监会规定的其他事项。

   (八)澄清公告

   在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

   (九)基金份额持有人大会决议

   基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案,并予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前40日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

   基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披露义务。

   (十)中国证监会规定的其他信息。

   六、信息披露事务管理

   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露事务。

   基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。

   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

   基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。

   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息外,还可以根据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体和基金管理人网站披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

   七、信息披露文件的存放与查阅

   招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,供公众查阅、复制。

   基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、复制。

   第十六部分 风险揭示

   一、投资于本基金的主要风险

   (一)市场风险

   证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括:

   1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。

   2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。

   3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化的影响。

   4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响,如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避。

   5、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。

   6、信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息,或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降,将造成基金资产损失。

   7、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资时的收益率的影响。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得较以前低的收益率。

   (二)流动性风险

   本基金属于开放式基金,在基金的所有开放日,基金管理人都有义务接受投资者的申购和赎回。由于股票市场波动性较大,在市场下跌时经常出现交易量急剧减少的情况,如果在这时出现较大数额的基金赎回申请,则使基金财产变现困难,基金面临流动性风险。

   由于中国目前债券市场深度和宽度相对较低,交易相对较不活跃,可能增大基金持有债券的变现难度,从而存在影响基金资产变现能力的风险。

   (三)管理风险

   1、在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。

   2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。

   (四)操作和技术风险

   基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。

   此外,在基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、注册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。

   (五)合规性风险

   指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反法规及《基金合同》有关规定的风险。

   (六)本基金特有风险

   本基金重点投资于具有价值属性或成长属性或两种属性兼具的股票。本基金特有的风险主要包括:

   1、模型风险。本基金将采用"FFM"模型作为股票库构建和选择股票的重要依据,可能因为模型计算的误差或模型中变量因子不完善而导致判断结论的失误,影响组合中股票的构成与投资业绩。本基金会持续地进行模型的改进与优化。

   2、预测偏差带来的风险。在本基金的选股模型中使用了预测性的指标,包括预期的净利润增长率等,如果研究不深入、预测不准确会增加投资风险。

   (七)其他风险

   1、因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险;

   2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险;

   3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;

   4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;

   5、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带来风险;

   6、其他意外导致的风险。

   二、声明

   (一)投资者投资于本基金,须自行承担投资风险;

   (二)除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过中国工商银行股份有限公司等基金代销机构代理销售,基金管理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。

   第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

   一、《基金合同》的变更

   (一)以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过:

   1、更换基金管理人;

   2、更换基金托管人;

   3、转换基金运作方式;

   4、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

   5、变更基金类别;

   6、变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

   7、本基金与其他基金的合并;

   8、变更基金份额持有人大会召开程序;

   9、终止《基金合同》;

   10、其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。

   但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会:

   1、调低基金管理费、基金托管费;

   2、法律法规要求增加的基金费用的收取;

   3、在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率;

   4、因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

   5、对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;

   6、除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

   (二)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,自《基金合同》生效之日起在至少一家指定媒体和基金管理人网站公告。

   二、基金合同的终止

   有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

   (一)基金份额持有人大会决定终止的;

   (二)基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的;

   (三)《基金合同》约定的其他情形;

   (四)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

   三、基金财产的清算

   (一)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

   (二)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

   (三)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

   (四)基金财产清算程序:

   1、《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

   2、对基金财产和债权债务进行清理和确认;

   3、对基金财产进行估值和变现;

   4、制作清算报告;

   5、聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

   6、将清算报告报中国证监会备案并公告;

   7、对基金财产进行分配。

   (五)基金财产清算的期限按法律法规的规定执行。

   四、清算费用

   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

   五、基金财产清算后剩余财产的分配

   依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

   六、基金财产清算的公告

   清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

   七、基金清算账册及文件的保存

   基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

   第十八部分 基金合同的内容摘要

   一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

   (一)基金管理人的权利与义务

   1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

   (1)依法募集基金;

   (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产;

   (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;

   (4)销售基金份额;

   (5)召集基金份额持有人大会;

   (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

   (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

   (8)选择、委托、更换基金代销机构,对基金代销机构的相关行为进行监督和处理;

   (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并获得《基金合同》规定的费用;

   (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

   (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

   (12)在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下,制订和调整《业务规则》,决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式;

   (13)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

   (14)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

   (15)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

   (16)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构;

   (17)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

   2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

   (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

   (2)办理基金备案手续;

   (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

   (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产;

   (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;

   (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

   (7)依法接受基金托管人的监督;

   (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回的价格;

   (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

   (10)编制季度、半年度和年度基金报告;

   (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

   (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

   (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

   (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

   (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

   (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上;

   (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

   (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

   (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;

   (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

   (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

   (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任;但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失,而基金管理人首先承担了责任的情况下,基金管理人有权向第三方追偿;

   (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

   (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人;

   (25)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

   (26)建立并保存基金份额持有人名册,定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有人名册;

   (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

   (二) 基金托管人的权利与义务

   1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

   (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产;

   (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入;

   (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

   (4)以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分公司开设证券账户;

   (5)以基金托管人名义开立证券交易资金账户,用于证券交易资金清算;

   (6)以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户,负责基金投资债券的后台匹配及资金的清算;

   (7)提议召开或召集基金份额持有人大会;

   (8)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

   (9)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

   2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

   (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

   (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

   (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

   (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

   (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

   (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

   (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

   (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

   (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

   (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

   (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;

   (12)建立并保存基金份额持有人名册;

   (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

   (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

   (15)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会;

   (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

   (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

   (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管机构,并通知基金管理人;

   (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

   (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金利益向基金管理人追偿;

   (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

   (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

   (三)基金份额持有人的权利与义务

   基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

   每份基金份额具有同等的合法权益。

   1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:

   (1)分享基金财产收益;

   (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

   (3)依法申请赎回其持有的基金份额;

   (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

   (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

   (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

   (7)监督基金管理人的投资运作;

   (8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

   (9)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

   2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:

   (1)遵守《基金合同》;

   (2)缴纳基金认购、申购赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

   (3)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

   (4)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

   (5)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及代销机构处获得的不当得利;

   (6)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

   (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

   二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

   基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

   (一)召开事由

   1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

   (1)终止《基金合同》;

   (2)更换基金管理人;

   (3)更换基金托管人;

   (4)转换基金运作方式;

   (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

   (6)变更基金类别;

   (7)本基金与其他基金的合并;

   (8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

   (9)变更基金份额持有人大会程序;

   (10)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

   (11)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

   2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:

   (1)调低基金管理费、基金托管费;

   (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

   (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率;

   (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

   (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;

   (6)除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

   (二)会议召集人及召集方式

   1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集;

   2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;

   3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集。

   4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开。

   5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

   6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

   (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

   1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前40天,在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

   (1)会议召开的时间、地点、方式和会议形式;

   (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决形式;

   (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

   (4)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点;

   (5)会务常设联系人姓名及联系电话。

   2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

   3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票结果。

   (四)基金份额持有人出席会议的方式

   基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。

   会议的召开方式由会议召集人确定,但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开。

   1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

   (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

   (2)经核对,汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%(含50%)。

   2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

   在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

   (1)会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提示性公告;

   (2)会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

   (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%(含50%);

   (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金注册登记机构记录相符,并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定;

   (5)会议通知公布前报中国证监会备案。

   (五)议事内容与程序

   1、议事内容及提案权

   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

   基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%(含10%)以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案,临时提案应当在大会召开日至少35天前提交召集人并由召集人公告。

   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日30天前公告。

   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

   召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核,符合条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:

   (1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

   (2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

   单独或合并持有权利登记日基金总份额10%(含10%)以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定除外。

   基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修改,应当最迟在基金份额持有人大会召开前30日公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。

   2、议事程序

   (1)现场开会

   在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上(含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。

   (2)通讯开会

   在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。

   (六)表决

   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

   1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

   2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

   采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

   (七)计票

   1、现场开会

   (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

   (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

   (3)如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

   (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影响计票的效力。

   2、通讯开会

   在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

   (八)生效与公告

   基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。

   基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

   基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

   基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

   三、基金资产的投资范围和投资限制

   (一)投资范围

   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的股票、债券、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

   本基金投资组合范围为:股票资产占基金资产的比例为60%-95%;债券、货币市场工具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%,其中现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。投资于权证的比例范围占基金资产净值的0%-3%。本基金投资于资产支持证券以及衍生工具的比例遵从法律法规及监管机构的规定。

   对于中国证监会允许投资的创新类金融产品或者衍生工具,将依据有关法律法规进行投资管理。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。如果法律法规对上述比例要求有变更的,本基金投资范围将及时做出相应调整,以调整变更后的比例为准。

   本基金将通过定性与定量的方法筛选出基本面健康的、具有价值属性或成长属性或两种属性兼具的股票作为本基金的核心投资目标,本基金将有百分之八十以上的股票基金资产投资于这些股票。

   (二)投资限制

   1、禁止行为

   为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

   (1)承销证券;

   (2)向他人贷款或提供担保;

   (3)从事承担无限责任的投资;

   (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;

   (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券;

   (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

   (7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动;

   (8)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。

   如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。

   2、投资组合限制

   本基金的投资组合将遵循以下限制:

   (1)持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10%;

   (2)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%;

   (3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%;

   (4)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。法律法规或中国证监会另有规定的,遵从其规定;

   (5)本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;

   (6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;

   (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;

   (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

   (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,中国证监会规定的特殊品种除外;

   (10)本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

   (11)本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的约定。基金管理人应当自《基金合同》生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合《基金合同》的有关约定;

   (12)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。

   《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。

   由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。

   四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例

   (一)基金费用的种类

   1、基金管理人的管理费;

   2、基金托管人的托管费;

   3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

   4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费;

   5、基金份额持有人大会费用;

   6、基金的证券交易费用;

   7、基金的银行汇划费用;

   8、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

   本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。

   (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

   1、基金管理人的管理费

   本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:

   H=E×1.5%÷当年天数

   H为每日应计提的基金管理费

   E为前一日的基金资产净值

   基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

   2、基金托管人的托管费

   本基金的托管费按前一日基金资产净值的2.5‰的年费率计提。托管费的计算方法如下:

   H=E×2.5‰÷当年天数

   H为每日应计提的基金托管费

   E为前一日的基金资产净值

   基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

   上述"(一)基金费用的种类"中第3-7项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

   (三)不列入基金费用的项目

   下列费用不列入基金费用:

   1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

   2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

   3、《基金合同》生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用;

   4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

   (四)费用调整

   基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。

   调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。

   基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在至少一种指定媒体和基金管理人网站上公告。

   五、基金收益分配原则、执行方式

   (一)基金收益分配原则

   1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6次,全年分配比例不得低于年度可供分配收益的30%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;

   2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;

   3、基金投资当期出现净亏损,则不进行收益分配;

   4、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后,才可进行当年收益分配;

   5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;

   6、每一基金份额享有同等分配权;

   7、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

   (二)收益分配方案

   基金收益分配方案中应载明基金净收益、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

   (三)收益分配方案的确定、公告与实施

   本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在2日内在至少一家指定媒体公告并报中国证监会备案。

   (四)基金收益分配中发生的费用

   红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。

   六、基金资产净值的计算方法和公告方式

   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

   《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

   在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

   基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。

   七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

   (一)《基金合同》的变更

   1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过:

   (1)更换基金管理人;

   (2)更换基金托管人;

   (3)转换基金运作方式;

   (4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

   (5)变更基金类别;

   (6)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

   (7)本基金与其他基金的合并;

   (8)变更基金份额持有人大会召开程序;

   (9)终止《基金合同》;

   (10)其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。

   但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会:

   (1)调低基金管理费、基金托管费;

   (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

   (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率;

   (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

   (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;

   (6)除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

   2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,自《基金合同》生效之日起在至少一家指定媒体公告。

   (二)《基金合同》的终止

   有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

   1、基金份额持有人大会决定终止的;

   2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的;

   3、《基金合同》约定的其他情形;

   4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

   (三)基金财产的清算

   1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

   2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

   3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

   4、基金财产清算程序:

   (1)《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

   (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

   (3)对基金财产进行估值和变现;

   (4)制作清算报告;

   (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

   (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

   (7)对基金财产进行分配。

   5、基金财产清算的期限按照法律法规的规定执行。

   (四)清算费用

   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

   (五)基金财产清算剩余资产的分配

   依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

   (六)基金财产清算的公告

   清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

   (七)基金财产清算账册及文件的保存

   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

   八、争议解决方式

   各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。

   《基金合同》受中国法律管辖。

   九、基金合同存放地和投资者取得合同的方式

   《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所和营业场所查阅;投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件,但内容应以《基金合同》正本为准。

   第十九部分 基金托管协议的内容摘要

   一、托管协议当事人

   (一)基金管理人

   名称:浦银安盛基金管理有限公司

   住所:上海市浦东新区浦东大道981号3幢316室

   办公地址:中国上海市淮海中路381号中环广场38楼

   法定代表人:黄建平

   成立时间:2007年8月5日

   批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2007]207号

   注册资本:2亿元人民币

   组织形式: 有限责任公司

   经营范围:从事募集、管理证券投资基金业务,以及法律、法规允许或相关监管机关批准的其他资产管理业务。

   存续期间:持续经营

   电话:(021)23212888

   传真:(021)23212800

   联系人:吴冰

   (二)基金托管人

   名称:中国工商银行股份有限公司

   住所:北京市西城区复兴门内大街55号

   法定代表人:姜建清

   电话:(010)66106912

   传真:(010)66106904

   联系人:蒋松云

   成立时间:1984年1月1日

   组织形式:股份有限公司

   注册资本:人民币334,018,850,026元

   批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》(国发[1983]146号)

   存续期间:持续经营

   经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理证券投资基金清算业务(银证转账);保险兼业代理业务(有效期至2008年9月4日);代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;年金账户管理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

   二、基金托管人对基金管理人的业务监督与核查

   (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

   1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金投资范围、投资对象进行监督:

   本基金将投资于以下金融工具:

   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的股票、债券、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。对于中国证监会允许投资的创新类金融产品或者衍生工具,将依据有关法律法规进行投资管理。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。如果法律法规对上述比例要求有变更的,本基金投资范围将及时做出相应调整,以调整变更后的比例为准。

   本基金不得投资于相关法律法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。

   本基金将通过定性与定量的方法筛选出基本面健康的、具有价值属性或成长属性或两种属性兼具的股票作为本基金的核心投资目标,本基金将有百分之八十以上的股票基金资产投资于这些股票。

   2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进行监督:

   (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:

   本基金为股票型基金:股票资产占基金资产的比例为60%-95%;债券、货币市场工具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%,其中现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。投资于权证的比例范围占基金资产净值的0%-3%。本基金投资于资产支持证券以及衍生工具的比例遵从法律法规及监管机构的规定。对于中国证监会允许投资的创新类金融产品或者衍生工具,将依据有关法律法规进行投资管理。

   本基金应在《基金合同》生效六个月内达到上述资产配置比例。

   因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的,基金管理人应在合理的期限内调整基金的投资组合,以符合上述比例限定。法律法规另有规定时,从其规定。

   如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。

   (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:

   a、持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10%;

   b、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%;

   c、本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%;

   d、本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。法律法规或中国证监会另有规定的,遵从其规定;

   e、本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;

   f、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;

   g、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;

   h、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

   i、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,中国证监会规定的特殊品种除外;

   j、本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

   k、本基金持有一家公司发行的流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的百分之二;本基金持有的所有流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的百分之十;经基金管理人和托管人协商,可对以上比例进行调整;

   l、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的约定。基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定;

   m、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。

   《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。

   除投资资产配置外,基金托管人对基金投资的监督和检查自本《基金合同》生效之日起开始。

   (3)由于本基金投资重点是基本面健康的、具有价值属性或成长属性或两种属性兼具的股票,80%以上的股票基金资产属于上述投资方向所确定的内容,因而基金管理人将每季度按照双方约定的形式向基金托管人提供相关股票库,并有责任确保该股票库符合基金合同的有关规定。基金托管人据此股票库监督本基金投资于该类上市公司股票的比例。基金管理人对该股票库的临时调整(首次公开发行的股票除外)应事先发函通知基金托管人并加盖公司公章,基金托管人在收到发函的2个工作日内回函确认。对该股票库的调整自基金托管人发出回函确认之日起第2日生效。

   (4)法规允许的基金投资比例调整期限

   由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。

   基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前2个工作日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于托管人实施交易监督。

   (5)本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。

   (6)相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。

   基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。

   3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为进行监督:

   根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:

   (1)承销证券;

   (2)向他人贷款或提供担保;

   (3)从事承担无限责任的投资;

   (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;

   (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券;

   (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

   (7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动;

   (8)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。

   如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。

   4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制进行监督。

   根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新,加盖公章并书面提交,并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单,并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基金托管人于2个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金资产损失的,由基金管理人承担责任。

   若基金托管人发现基金管理人与上述关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生;若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联交易,基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中国证监会报告。

   5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。

   (1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

   基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托管人提出书面申请,基金托管人于2个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。

   如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,托管人有权报告中国证监会。

   (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制

   基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任。

   (3)基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,基金管理人与基金托管人协商一致后,可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险,在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时,由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担,其后有权要求相关责任人进行赔偿,如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程,则对于由于交易对手资信风险引起的损失,不承担赔偿责任。

   6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

   本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时,先由基金管理人负责赔偿,之后有权要求相关责任人进行赔偿,如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程,则对于由于存款银行信用风险引起的损失,不承担赔偿责任。基金管理人与基金托管人协商一致后,可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。

   7、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

   (1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

   (2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

   (3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

   基金管理人应至少于首次执行投资指令之前2个工作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后2个工作日内,以书面或其他双方认可的方式进行确认。

   (4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应尽可能向基金托管人提供符合法律法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件(复印件)、发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并于拟执行投资指令前将上述信息书面发送至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。即增加已持有流通受限证券市值占资产净值的比例的提供,从而使审核指标更为完整。

   (5)基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。

   如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金托管人有足够证据证明其切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。

   (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

   (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、基金托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到书面通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。

   在限期内,基金托管人有权随时对书面通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。

   基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,应当拒绝执行,立即书面或以双方认可的其他方式通知基金管理人,并向中国证监会报告。

   基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即书面或以双方认可的其他方式通知基金管理人,并报告中国证监会。

   基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

   基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时书面或以双方认可的其他方式通知基金管理人限期纠正。

   基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出书面或以双方认可的其他方式的警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

   三、基金管理人对基金托管人的业务核查

   基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

   基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人书面或以双方认可的其他方式通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

   基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。

   基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内书面或以双方认可的其他方式答复基金管理人并改正。

   基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

   四、基金财产保管

   (一)基金财产保管的原则

   1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

   2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

   3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

   4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。

   5、对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此不承担责任。

   (二)募集资金的验证

   基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,注册登记机构应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金管理人为本基金开立的备付金账户中,再由基金管理人将全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件,由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字有效。

   若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定办理退款事宜。

   (三)基金的银行账户的开立和管理

   基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金的银行存款。该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下,代表所托管的基金与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。

   资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

   资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。

   (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

   基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。

   基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。

   基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方书面或以双方认可的其他方式同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

   (五)债券托管账户的开立和管理

   1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。

   2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。

   (六)其他账户的开设和管理

   在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

   (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

   基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

   (八)与基金财产有关的重大合同的保管

   由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。

   五、基金资产净值计算和会计核算

   (一)基金资产净值的计算

   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

   基金管理人应于每个工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值和基金份额累计净值并以加密传真方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后,签名、盖章并以加密传真方式传送给基金管理人,由基金管理人对基金份额净值和基金份额累计净值予以公布。

   基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此,就与本基金有关的会计问题,本基金的会计责任方是基金管理人,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

   (二)基金资产估值方法

   1、估值对象

   基金的估值对象为基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产及负债。

   2、估值方法

   本基金按以下方式进行估值:

   (1)证券交易所上市的有价证券的估值

   ①交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

   ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

   ③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

   ④交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

   (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

   ②首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

   ③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

   (3)因持有股票而享有的配股权,从配股除权日起到配股确认日止,如果收盘价高于配股价,按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价,则估值为零。

   (4)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值。

   (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

   (6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

   (7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。

   根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

   (三)估值差错处理

   因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。

   当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的,由此造成的投资者或基金的损失,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。

   由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误,进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失,以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

   由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

   当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时,相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对,如果最后仍无法达成一致,应以基金管理人的计算结果为准对外公布,由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任,基金托管人不负赔偿责任。

   (四)基金账册的建立

   基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。

   经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

   (五)基金定期报告的编制和复核

   基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每月终了后5个工作日内完成。

   在《基金合同》生效后每六个月结束之日起45日内,基金管理人对招募说明书更新一次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告;在会计年度半年终了后60日内完成半年报告编制并公告;在会计年度结束后90日内完成年度报告编制并公告。

   基金管理人在月度报表完成当日,对报表加盖公章后,以加密传真方式将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在3个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后7个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年报完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后30日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后45日内复核,并将复核结果书面通知基金管理人。

   基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书,相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

   基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后,需盖章确认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。

   基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

   六、基金份额持有人名册的保管

   基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

   基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限不少于15年。

   基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

   基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份,保存期限不少于15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。

   若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。

   七、争议解决方式

   相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

   争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

   本协议受中国法律管辖。

   八、托管协议的变更与终止

   1、托管协议的变更程序

   本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。

   2、基金托管协议终止的情形

   发生以下情况,本托管协议终止:

   (1)《基金合同》终止;

   (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产;

   (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权;

   (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

   第二十部分 对基金份额持有人的服务

   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下:

   一、资料寄送

   1、基金交易确认单

   每次申购、赎回交易结束后,基金份额持有人可在T+2个工作日后通过销售机构的网点查询和打印交易确认单。

   2、基金交易对账单

   在从销售机构获取准确的邮政地址和邮政编码的前提下,基金管理人将负责寄送基金交易对账单。

   基金交易对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季度结束后的15个工作日内向季度内有交易的基金份额持有人以书面或电子形式寄送,若基金投资者在季度期内无交易发生,将不邮寄该季度的对账单;年度对账单在年度结束后的15个工作日内对所有基金份额持有人以书面或电子形式寄送。基金管理人根据注册登记机构提供的客户开户信息进行对账单寄送工作,客户可自行选择寄送或不寄对账单。

   3、其他相关的信息资料

   其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料,如基金新产品或新服务的相关材料、基金经理报告、客户服务问答等。

   二、红利再投资

   本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,注册登记机构将其所获红利按分红除权日的基金份额净值自动转为基金份额。基金份额持有人可以随时选择更改基金分红方式。

   三、定期定额投资

   本基金通过销售机构为基金份额持有人提供定期定额投资的服务,即基金份额持有人可通过固定的渠道,采用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资具体实施时间和业务规则详见相关公告。

   四、资讯服务

   1、手机短信服务

   基金份额持有人可以通过本公司网站和客户服务热线人工应答预留手机号码,按需要定制短信内容并选择发送频率,我们将根据定制要求提供相应服务。

   2、电子邮件服务

   基金份额持有人可以在本基金管理人网站注册,登录定制所需要的各类公开信息。

   五、客户服务中心

   1、客户服务电话

   呼叫中心自动语音系统提供每周7天、每天24小时的自助语音服务和查询服务,客户可通过电话收听最新公告信息、基金份额净值,自助查询基金账户余额信息、交易确认情况等。同时,呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。

   2、网上客户服务中心

   网上客户服务中心为基金份额持有人提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。注册登录后,基金份额持有人可以查询个人账户资料,包括基金持有情况、基金交易明细、基金分红实施情况等;此外,还可以修改个人账户资料,查询热点问题及其解答,查阅投资刊物,或提交投诉和建议等等。

   公司网址:www.py-axa.com

   电子信箱:service@py-axa.com

   六、客户投诉处理

   基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、呼叫中心自动语音留言、呼叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉。

   七、服务渠道

   1、咨询电话:400-8828-999或(021)33079999

   2、网站:www.py-axa.com

   3、传真:(021)23212999

   4、其他,如邮寄等。

   第二十一部分 其他应披露事项

   暂无。

   第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式

   本招募说明书可印制成册,存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公场所和营业场所,供投资者查阅;投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或复印件。但应以基金招募说明书正本为准。

   基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

   第二十三部分 备查文件

   本基金备查文件包括以下文件:

   (一)中国证监会核准浦银安盛价值成长股票型证券投资基金募集的文件

   (二)浦银安盛价值成长股票型证券投资基金基金合同

   (三)浦银安盛价值成长股票型证券投资基金托管协议

   (四)浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则

   (五)关于募集浦银安盛价值成长股票型证券投资基金的法律意见书

   (六)基金管理人业务资格批件和营业执照

   (七)基金托管人业务资格批件和营业执照

   (八)中国证监会要求的其他文件

  

   浦银安盛基金管理有限公司

   2008年三月六日

安樵姆绞? 本招募说明书可印制成册,存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公场所和营业场所,供投资者查阅;投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或复印件。但应以基金招募说明书正本为准。

   基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

   第二十三部分 备查文件

   本基金备查文件包括以下

  【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。

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李志军

信诚基金市场部基金专家

王群航

银河证券基金研究中心高级

吴国平

私募少帅操盘手、知名基金

唐颖军

上海薄发投资有限公司总经

启明

启明乐投资产管理有限公司

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